Рано или поздно многие задумываются об альтернативных источниках дохода, рассматривая для себя партнерство с брокерскими компаниями. Торговля на сайтах финансовых посредников действительно бывают прибыльной. Трейдеры получают практический опыт, навыки построения персональных стратегий и анализа финансовых рынков. И конечно же, при грамотном подходе, торговцы зачастую выходят в существенный денежных плюс. Однако на пути разных людей могут встречаться разные на их взгляд препятствия, мешающие прийти к поставленным финансовым целям. Кто-то остановился на регистрации, кто-то открыл счет и начал инвестировать, а кто-то активно покупает перспективные акции.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Почему чарджбэк – лучшее вернуть деньги от брокера или других компаний

Но в каждом из этих сценариев важно помнить, что при работе с брокером главное — это условия вывода средств. Ведь смысл в инвестициях и торговле теряется, если не удается получить прибыль.

К сожалению, далеко не все брокеры предлагают удобные и быстрые способы вывода денег, а некоторые могут вообще оказаться мошенниками, цель которых — забрать ваши деньги. Эта статья станет путеводителем в причины проблем с выводом, а также расскажет, что делать в таких ситуациях и куда можно обратиться.

Легальные причины отказа клиенты в выводе

Несмотря на то, что бытует мнение, будто брокер не выводит деньги исключительно по причине того, что является мошенником, это далеко не так. Существует целый ряд объективных причин, по которым брокер не будет или попросту не может одобрить процедуру вывода.

Блокировка иностранных брокеров из-за санкций

Ввиду сложившейся политической ситуации огромное количество зарубежных финансовых посредников столкнулось с блокировкой валютных счетов и активов. Конечно же подобная ситуация напрямую сказывается на благосостоянии клиентов и на их возможностях при выводе денежных средств. Поскольку активы оказываются в замороженном состоянии, клиенты такого брокера автоматически прекращают получать дивиденды и купоны, что априори заставляет задуматься о целесообразности сохранения клиентского статуса на такой платформе.

Решение. Если трейдер или инвестор оказался в ситуации, когда его брокер попал под санкции и вывод средств или активи остается под вопросом, рассчитывать на множество альтернативных решений, увы, не стоит. Пожалуй, наиболее эффективным, логичным и правильным будет продать активы самому брокеру, управляющему или другому клиенту этого же посредника, у которого открыт счет в том же депозитарии. Однако стоит помнить, что брокеру может быть подобная сделка не совсем интересна, и курс продажи для клиента окажется не самым выгодным. Но порой именно это решение является единственным, поэтому его не стоит упускать из вида.

Также, если у трейдера имеется возможность перевести свои ценные бумаги или фиатные средства в депозитарий другого брокера, чья деятельность не блокируется санкциями, это может стать эффективным выходом из сложившейся ситуации.

Подача заявки на вывод бонусов без отработки

Данная причина, а точнее ее название, говорит само за себя. Клиент финансового посредника может подать заявку на снятие бонусных средств, полученных в рамках той или иной поощрительной программы, инициированной финансовым посредником. Однако очень часто неопытные трейдеры либо не читают условия активации бонусов, либо ознакамливаются с ними недостаточно детально. Более 90% всех бонусных средств, предлагаемых как локальными, так и зарубежными брокерами, нуждаются в так называемой отработке или проторговке, в противном случае эти средства будут оствваться недоступными для операции снятия.

Решение. В подобных ситуациях решение довольно очевидно и буквально всегда прописано в условиях активации бонусных денег. Брокер указывает, во сколько крат сумму бонусов необходимо ввести в торговый оборот для того, чтобы она стала доступной для снятия со счета. По сути, клиент может вывести уже свои деньги, заработанные на удачных сделках, активированных на бонусных средствах. Все бонусы выступают лишь основой для сделок, но они никогда не будут в чистом виде доступны для вывода. Трейдер должен воспринимать их как инструмент, позволяющий расширить собственный торговый потенциал и при должном опыта выйти на бонусах в плюс.

Недостача денег на счете клиента

Каждый брокер предусматривает свой свод правил для вывода, и всегда в этих правилах четко указаны минимальные и максимальные пороги для подобных транзакций. Это означает, что если на балансе трейдера недостаточное количество средств для вывода, брокер вправе не одобрить заявку. Например, минимальный депозит на платформе может составлять 100 долларов, сумма для вывода — от 200 USD, а суточный лимит (максимум) — 500 долларов. Подобные лимиты устанавливаются для того, чтобы исключить нехватку средств в брокерском депозитарии, а также предотвратить попытки отмывания средств через канал финансового посредника.

Решение. В подобных ситуациях решение проблемы довольно простое. Клиенту как минимум необходимо детально ознакомиться с такими документами как “Правила вывода”, а также “Политика предотвращения отмывания средств”. Эти документы всегда находятся в свободном доступе и позволяют получить детальную информацию о регламенте снятия, пополнения, о лимитах и даже о комиссиях.

Непройденная верификация

Финансовые посредники, следующие протоколам безопасности, всегда требуют от своих клиентов прохождения процедуры верификации. Она позволяет подтвердить личность тре дера, его принадлежность к указанным платежным реквизитам и так далее. Если трейдер зарегистрировался, но не прошел верификацию, или прошел, но не до конца, 99% легальных брокеров будут вынуждены отказать ему в снятии средств (а иногда и в пополнении баланса).

Решение. Если проблема кроется в подтверждении личности, в таком случае от клиента требуется выполнить все этапы верификации и дождаться ее подтверждения со стороны финансового посредника. Иногда процедура верификации может занимать до нескольких дней, поэтому здесь нужно набраться терпения. Зачастую данная процедура включает в себя предоставление скриншотов документов, подтверждающих личность, место проживания, собственность указанных методов оплаты и так далее. Предоставив эти документы о себе вовремя, клиент может быть уверен, что брокер подтвердит статус его профиля и допустит к опции снятия средств.

Нарушение внутренних правил сообщества

Еще один важный пункт, который обычно встречается в большинстве внутренних договоров брокера, касается незаконных действий со стороны инвестора. К таким действиям можно отнести, например, использование чужих данных как своих, применение торговых роботов для автоматизации сделок с нарушением правил платформы, обман других трейдеров и так далее. В случае выявления подобных нарушений брокер имеет право не только отказать в выводе средств, но и заблокировать аккаунт пользователя.

Решение. Чтобы избежать подобных проблем, трейдеру крайне важно внимательно ознакомиться с условиями использования платформы и соблюдать все правила, установленные брокером. В случае возникновения спорных ситуаций, можно попытаться разрешить их через службу поддержки, предоставив все необходимые доказательства своей правоты. Если проблема не решается на уровне поддержки, возможно, потребуется обратиться в регулирующие органы или юридическую консультацию для защиты своих интересов.

Технические сложности или истечение срока для вывода средств

Каждый финансовый посредник сам устанавливает определенные сроки для проведения выводов. Зачастую эти сроки составляют от 1 до 5 рабочих дней. Это делается с целью поддержания собственной ликвидности. Однако иногда могут возникать технические сбои, которые также могут задержать процесс снятия средств. В таких случаях важно дождаться окончания установленного срока и проверить, был ли зачислен платеж.

Решение. Если после окончания срока вывод не был произведён, стоит обратиться в службу поддержки брокера для уточнения ситуации. В некоторых случаях проблема может быть связана с техническими неполадками на платформе или банковскими задержками. Если проблема не решается в течение разумного времени, клиенты стоит зафиксировать все взаимодействия с брокером и, если необходимо, обратиться в регулирующие органы или финансовые омбудсмены. Эти действия помогут забрать свои деньги.

Как финансовый организации обманывают своих клиентов с выводом

Если выше были описаны легальные причины для отказа в выводе, касающиеся как исключительно зарубежных, так и всех брокеров, включая локальные организации, то далее можно ознакомиться с наиболее распространенными уловками, которые брокеры-мошенники выдают за причины, чтобы не возвращать деньги целью присвоение их себе.

Причины отказа, популярные средств лжеброкерских компаний:

  • непройденная верификация. Как и в случае с легальными причинами, верификация может стать камнем преткновения и в этом случае. Однако брокер может умышленно не принимать документы клиента, затягивая процесс;
  • скрытые комиссии. Долги по непонятным комиссиям, которые нигде не описаны, являются одними из наиболее распространенных. Пока клиент не выплатит призрачный долг, в выводе ему будет отказано;
  • незакрытые сделки. Нередко аферисты специально оставляют сделки как можно дольше открытыми, ведь при таких условиях опция вывода исключается. Это популярный мошеннический прием;
  • незавершенный инвестиционный период. Аферисты любят растягивать инвестиционный период таким образом, чтобы “аргументированно” отказывать инвесторам в выводе продолжительное время. Они оперируют тем, что снять средства можно будет только в конце депозитарного срока;
  • недостаточное количество проведенных сделок. Время от времени мошеннические организации отказывают трейдерам выводе, говоря о том, что клиент провел еще недостаточное количество сделок. Эта схема рассчитана на то, чтобы подтолкнуть трейдера к очередным депозитам.

Важно понимать, что аферисты не редко используют индивидуальный подход, генерируя особенные схемы и причины отказа в снятии средств клиенту. Но указанные выше случаи являются наиболее распространенными. Ознакомившись с ними, трейдер сразу поймет, что брокер его обманул.

Как вернуть деньги, украденные брокером-мошенником?

Если трейдер столкнулся с ситуацией, когда он не может вывести деньги по причине мошеннических действий со стороны финансового посредника, в таком случае может быть несколько решений проблемы.

Чарджбэк. Это процесс возврата денег через банк, если плательщик считает транзакцию ошибочной или мошеннической. Как это работает: банк клиента, который сделал платёж, обращается к банку получателя средств. Этот банк проверяет ситуацию и передает запрос в платежную систему (например, Visa, MasterCard или МИР). Платёжная система решает, вернуть деньги или нет, а затем сообщает решение обоим банкам.

Чарджбэк доступен только для пользователей карт Visa, MasterCard и МИР. Заявку можно подать, если с момента платежа прошло не более 540 дней (для карт МИР — 180 дней). Банк может отменить платёж только в том случае, если деньги ещё не были сняты получателем. Причины для подачи чарджбэка могут быть следующие:

  • ошибочное или двойное списание денег;
  • технические проблемы в банке или платежной системе;
  • платеж был сделан другим человеком;
  • оплаченный товар или услуга не были предоставлены.
  • товар или услуга не соответствуют описанию, имеют плохое качество.
  • мошенничество со стороны получателя (например, шантаж или вымогательство).

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Пополнение счета у брокеров и инвестпроектов: правила и потенциальные опасности

Чтобы инициировать чарджбэк, нужно обратиться в банк или юридический сервис, специализирующийся на таких делах, и предоставить все необходимые доказательства.

Жалоба на посредника. Второй способ вернуть деньги заключается в том, чтобы подать жалобу на компанию. Этот вариант довольно популярен среди трейдеров, кто использовал криптокошельки, электронные платежные системы или другие методы, не связанные с картами Visa и MasterCard. Однако жалобу можно подать только в том случае, если у брокера есть лицензия от финансового регулятора, разрешающая ему работать.

Итоги

В данном материале мы рассмотрели наиболее популярные причины, из-за которых клиенты финансовых организаций могут столкнуться с отказом в выводе средств. Всегда стоит помнить о том, что практически из любой ситуации есть свой выход, особенно, если речь идет о взаимодействии с легальным торговым посредником. Но даже в случае попадания в ловушку мошенников остается вероятность вернуть свои активы через чарджбэк или обращение к финансовым регуляторам.