Несмотря на то, что цифровая валюта сегодня считается наиболее безопасным, удобным и анонимным способом взаиморасчетов, вероятность потерять свои монеты в результате мошенничества или взлома онлайн-площадок достаточно велика.
Большинство топовых криптовалютных бирж подвергались взломам – киберпреступники «уводили» из аккаунтов платформы тысячи и миллионы долларов. Например, с биржи Binance в октябре 2022 года мошенники украли более 570 миллионов долларов в токенах BNB. А биржа KuCoin в сентябре 2020 года понесла убытки на сумму в 285 миллионов долларов. При этом компания смогла оперативно возвратить 84% от украденного, а оставшееся возместила из собственного страхового фонда, что позволило бирже сохранить клиентов и позитивную репутацию.
Поскольку от действий мошенников и киберпреступников не защищен никто, предлагаем ознакомиться с порядком действий при обнаружении пропажи цифровых монет.
Криптовалютная статистика России
На 2024 год более 10 миллионов россиян обладают цифровыми монетами. Общий капитал держателей криптовалюты эквивалентен приблизительно 10 трлн рублей. Согласно данным в открытых источниках за текущий год россияне провели транзакции в цифровой валюте на сумму в 5 млрд долларов.
При этом количество зарегистрированных преступлений, связанных с кражей криптовалют достигло тысяч зафиксированных случаев. Мошенники разработали десятки схем, позволяющих выводить деньги с кошельков пользователей или обманом побуждать их перевести недоброжелателям деньги по собственной воле.
С недавних пор в Россию пришел бум экономических игр и приложений в Telegram, призванных зарабатывать токены и популяризировать идею криптоинвестиций в массы. Вместе с первыми монетами начинающие пользователи заводят и первые кошельки, регистрируют аккаунты на криптобиржах и активно выводят свой заработок на банковские карты. Таким образом крипто сообщество пополнилось миллионами владельцев цифровых денег, только начинающими изучать кибербезопасность. Чаще всего именно такие люди становятся жертвой скама – они уже оценили преимущества обладания цифровыми средствами и стремятся приумножить свой капитал, не задумываясь о рисках и опасностях.
Многие брокеры и инвестиционные проекты также перешли на взаиморасчеты в цифровых активах, это побуждает инвесторов активнее переводить фиатные деньги в криптомонеты. Но независимо от объема криптовалютного капитала, происхождения, целей формирования и метода хранения, каждый его владелец потенциально может стать жертвой мошенничества.
Где наиболее безопасно хранить криптовалюту
В отличие от фиатных денег, криптовалюту невозможно отдать на хранение в банк или спрятать дома, поэтому вопрос ее безопасности стоит наиболее остро. Существует несколько вариантов размещения цифровых активов, которые отличаются между собой удобством использования монет и степенью их защищенности.
Наиболее распространенными считаются:
- физические (аппаратные) кошельки;
- холодные кошельки;
- аккаунты на централизованных криптовалютных биржах.
Последний вариант является одним из наиболее рискованных – сервис может потерять лицензию, обанкротиться, быть взломанным или просто заблокировать учетную запись пользователя. Эксперты в области кибербезопасности советуют держать на биржах не больше, чем необходимо для торговли. Значительные объемы средств, размещенные на аккаунтах трейдеров, могут привлечь внимание воров и стать причиной взлома площадки.
При этом кошельки не имеют таких недостатков, но и гарантировать сохранность валюты на 100% их создатели не беруться. Аппаратные кошельки – самый защищенный и безопасный способ хранения цифровых монет, особенно если речь идет о длительной фиксации портфеля. Такие решения дают максимум защиты для активов, хотя и несколько усложняют их использование.
Какими способами преступники крадут у владельцев криптовалюту
Существует всего 2 варианта, которыми оперируют киберпреступники для получения активов пользователей – программные способы взлома кошельков и бирж и методы социального воздействия. И если первый требует специального программного обеспечения,навыков и знаний, то для реализации второго достаточно освоить психологические приемы воздействия на потенциальную жертву.
Например, актуальными остаются предложения простого и гарантированного заработка, пользователю нужно лишь перевести свои активы на счет инвестиционной платформы, откуда они их, зачастую больше никогда не получают обратно. По аналогичной схеме действуют и псевдо брокеры: обещая стабильный и гарантированно высокий доход, они принимают депозиты в цифровом эквиваленте и почти сразу после пополнения счета блокируют человеку доступ к торговым возможностям.
Это же касается и программ удаленного доступа к компьютеру жертвы: под видом технической поддержки или помощи в настройке ПО киберпреступник получает данные о криптокошельке и без труда выводит активы на свои счета. Еще один распространенный метод получения доступов к цифровым монетам пользователей – фишинговые сайты. Они зачастую стилизованы под узнаваемые и надежные порталы, но введя свои доступы на такой странице, вы автоматически передаете их злоумышленникам.
С развитием инструментов искусственного интеллекта киберпреступники взяли его на вооружение для реализации преступных схем. Например, они создают дипфейки – аудио и видео контент с использованием лица или голоса конкретного человека. В подтверждение этому в Сети начали появляться сообщения о том, что жертва преступления передала данные мошенникам, будучи уверена, что разговаривает по видеосвязи со своим родственником или другом.
Порядок действий при обнаружении пропажи цифровых активов
Если вы поняли, что кто-то украл ваши активы, важно своевременно принять ряд мер, которые увеличат ваши шансы на возврат монет и, возможно, уберегут других пользователей от подобных неприятностей. Приведенные рекомендации важно выполнять в той же последовательности:
- уведомить оператора кошелька или руководство криптобиржи о факте кражи;
- собрать все доказательства преступления: скриншоты, выписки, выгрузки транзакций;
- написать заявление в полицию, приложить к нему доказательства;
- отправить на биржу/кошелек запрос о содействии в расследовании преступления;
- обратиться в Росфинмониторинг за помощью в отслеживании транзакций.
Зачастую пользователю проблематично правильно провести все эти мероприятия самостоятельно, поэтому им рекомендуют обратиться к профильным юристам, которые имеют опыт в подобных делах и знакомы с алгоритмом действий. Правильный выбор юридической компании значительно повышает шансы на возвращение активов законному владельцу, хоть и не гарантирует успеха.
Рассчитывать на помощь суда или правоохранительных органов целесообразно лишь тогда, когда потерпевший идентифицировал человека, который незаконно удерживает его капитал. Например, если обратившийся должен был получить от подозреваемого перевод в цифровых активах, но транзакция не была проведена. В остальных случаях найти и привлечь к ответственности правонарушителя будет технически трудно ввиду анонимности криптовалютного сообщества.
Как владельцам криптовалюты обезопасить свой капитал
Как и для других видов активов, для криптовалютных кошельков и бирж актуальна конфиденциальность. Пользователям таких платформ рекомендуют хранить в тайне (и на физических носителях) доступы к своим аккаунтам. Чрезвычайно опасно передавать доступы третьим лицам к вашим учетным записям. Под видом позвонившего по телефону родственника может скрываться мошенник, который собирает данные для взлома кошельков. Эксперты в области кибербезопасности не рекомендуют хранить пароли к криптовалютным активам в памяти телефона, на компьютере или в онлайн-заметках. Эти носители в первую очередь проверяются мошенниками на предмет актуальной финансовой информации о жертве взлома.
Не лишним будет позаботиться о защите своего устройства, установив антивирусное ПО на смартфон и компьютер. Помимо базовой защиты от взломов, современный антивирус предупреждает о потенциально опасном звонке, фишинговой ссылке или сомнительном веб-ресурсе.
