Более двух десятилетий в России культивируется миф о том, что торговля активами онлайн – самый простой, доступный и надежный способ улучшить свое материальное положение. Несмотря на то, что ведущие трейдеры действительно зарабатывают целые состояния таким способом, большинству новичков на поприще онлайн-торговли везет куда меньше.
Одна из причин, по которой россияне не становятся миллионерами, кроется в том, что тема предоставления посреднических финансовых услуг стала чуть ли главным пространством для мошенничества. Ежедневно в Рунете появляются десятки сайтов, выдающих себя за брокеров, на деле являющихся скамом.
Несмотря на некоторую оригинальность в легенде каждой из мошеннических схем, ее костяк остается неизменным уже много лет. В этой статье опишем, как именно киберпреступники лишают россиян денег и расскажем, что заставляет казалось бы финансово грамотных соотечественников без капли сомнения отдавать свои накопления.
Знакомства в Сети, которые приведут к убыткам
Очевидно, что рекламы сомнительных брокеров-однодневок в Сети стало слишком много, поэтому преступники модернизировали схему поиска будущих жертв. В 2024 году разработан сценарий, в котором обеспеченная и обаятельная виртуальная собеседница постепенно затягивает жертву в тему трейдинга и лишает его крупной суммы денег.
Мошенник или его подставное лицо знакомиться с будущим потерпевшим в социальной сети или мессенджере под предлогом того, что вводил номер телефона знакомого и ошибся на 1-2 цифры. Завязывается переписка, дружеское или романтическое общение, из которого становится понятно, что обаятельная девушка родилась в России, но живет за границей, имеет собственную недвижимость и бизнес.
Спустя пару недель доверительного общения она раскрывает карты: рассказывает о родственнике-аналитике, который помогает ей зарабатывать большие деньги на трейдинге. В качестве доказательств приводятся фото/видео безбедной жизни и скриншоты выплат от сервиса онлайн-торговли. Позже поступает предложение присоединиться к сообществу трейдеров, пусть и с минимальными инвестициями.
При получении положительного ответа, виртуальный мошенник организовывает онлайн-встречу с «братом-аналитиком», который помогает будущей жертве открыть счет на торговой площадке и пополнить баланс. Уже в ближайшие дни человеку показывают минимальную прибыль, которая воодушевляет. После этого следует предложение перейти на другой сервис с более выгодными торговыми условиями, но и ощутимым депозитом в 2-3 тысячи долларов.
Новая площадка тоже радует прибылью в личном кабинете, но вот от вывода заработка отговаривает и сама девушка, и ее «брат», объясняя необходимость сохранить деньги для формирования суммы для будущих, более крупных и прибыльных сделок.
Когда же пользователь настаивает на выводе, он обнаруживает, что сделать это, не заплатив еще некоторую сумму в виде комиссии, не удастся, а приятная собеседница и ее родственник уже заблокировали жертву и удалили всю историю мошенничества. В итоге вывод депозита по разным причинам не удается и общительный пользователь мессенджера остается без денег и поддержки своих виртуальных знакомых.
Использование авторитетных брендов в легенде псевдоброкера
Еще одна схема, ставшая популярной в 2024 году – торговые площадки, открытые под брендами известных и авторитетных компаний: «Газпром», «Т-Банк», «Сбер», и прочих. Мошенники создают интернет-площадку, используют для наполнения сайта логотип и контактные данные знаменитого предприятия и приглашают инвесторов от чужого имени заработать на инвестировании.
Доверчивые россияне, увидев знакомую символику, без опасений несут свои деньги брокеру, ведь обещан стабильный, высокий и гарантированный доход. Их не смущают даже очевидные признаки мошенничества, а именно:
- отсутствие скан-копий лицензий и доказательств связи между брокером и брендом, имя которого используется;
- необходимость вносить депозиты в криптовалютном эквиваленте на анонимные кошельки;
- непрозрачность в описании торговых условий, и многое другое.
- Именно манипуляция чужой интеллектуальной собственностью и позиционирование в качестве суббренда популярной компании заставляет россиян принимать предложение проекта инвестировать и зарабатывать.
Итогом таких инвестиций чаще всего становятся финансовые потери, блокировка аккаунта на фейковой платформе и заверения реальных представителей знаменитого бренда в том, что компания не открывала в Сети никаких инвестиционных площадок и не привлекала средств частных лиц.
«Маркетплейсы» мошеннических торговых площадок
Для реализации следующей схемы мошенники обращаются к арбитражникам – людям, которые специализируются на привлечении на посадочную страницу целевой аудитории. Существует ряд виртуальных площадок, которые имеют громкие названия и скромный дизайн. Наиболее раскрученными из них называют «Код успеха», Quantum System, «Общее дело», «Детектор миллионера», и прочие.
Артбитражники направляют трафик из интернета на эти платформы, где уже создано пространство для «обработки» посетителя веб-страницы. Зачастую такой сайт представляет собой одностраничный ресурс с использованием максимального количества маркетинговых инструментов:
- обратного отсчета времени действия предложения;
- остатка свободных мест в группе желающих заработать;
- видеоподтверждение эффективности продвижения методики заработка;
- форма для обратной связи, стилизованная под регистрационную.
Главная цель такого сайта – собрать контактные данные желающих зарабатывать огромные деньги без усилий. Платформа обещает доход от 1000 долларов в день и заявляет, что программа автоматизированного трейдинга превратит обычного россиянина в миллионера всего за месяц.
Полученные при регистрации данные о поклонниках легких доходов передаются «черным брокерам», которые и склоняют жертву аферы к торговле на своей площадке и внесению депозита. Дальше они разводят жертву согласно индивидуальной схеме, но итог всегда неизменен – обещанные миллионы одним нажатием на кнопку еще никто не получил, но все, кто ввязался в эту схему, потеряли свои инвестиции безвозвратно.
Фейковые торговые терминалы
По предоставлению доступа к торговому терминалу несложно отличить скам-проект от легальной площадки. У честных финансовых посредников чаще всего используются популярные и всем известные платформы, например, MetaTrader. А фейковые дилинговые центры все чаще презентуют ПО собственной разработки, как они заверяют.
Проблема такого софта для клиента кроется в том, что терминал находится в управлении персоналом брокера. То есть здесь могут «скорректировать» результат сделки, или «нарисовать» некоторую сумму прибыли, чтобы побудить человека пополнить счет и увеличить ставки.
Ордера с таких терминалов не выводятся на глобальные рынки, то есть логично, что они не могут принести ни убытков, ни прибыли. Но поскольку депозит трейдера уже присвоен основателями брокера, для клиента разыгрывается спектакль.
Есть мнение, что терминал может работать в нескольких режимах. Например, на начальных этапах обработки трейдера он работает в режиме генерации прибыли, чтобы показать человеку правильность его действий и побудить к новым депозитам. А тогда, когда сотрудники проекта уже принимают решение о том, чтобы избавиться от клиента, ему активируют режим слива денег, при котором он теряет все средства на балансе. В этом случае ему остается либо повторно проводить платеж, либо уходить с торговой площадки ни с чем.
В большинстве случаев организаторы мошеннического дилингового центра покупают программное обеспечение в даркнете. Этим объясняется и то, что у клонированных брокеров заявлен собственный уникальный и неповторимый терминал, но при регистрации на похожей площадке, вы столкнетесь с тем же интерфейсом торгового приложения.
Демонстрация экрана трейдера и программы удаленного доступа
Во многих скам-брокерах распространена практика использования режима трансляции экрана трейдера в мессенджерах. Необходимость активировать демонстрацию экрана объясняют тем, что так проще обучить клиента управлению платформой, помочь пополнить счет или настроить систему. Но в действительности мошенникам нужно изображение экрана клиента только для того, чтобы украсть его доступы к финансовым приложениям. Нередко в процессе общения в мессенджере персонал скам-компании взламывает и аккаунт трейдера. Это нужно для того, чтобы в будущем сделать рассылку от имени клиента по его списку контактов с просьбой одолжить деньги.
В аналогичной схеме участвуют и приложения удаленного доступа к устройству пользователей. Их также применяют для кражи персональной и конфиденциальной информации с компьютеров жертв обмана. Некоторые дилинговые центры даже размещают на своих порталах ссылки на скачивание сервисов AnyDesk или TeamViewer якобы для того, чтобы быстрее показать новому клиенту, как работать с торговой площадкой.
Программы удаленного доступа к компьютерам трейдеров необходимы киберпреступникам и для обеспечения собственной безопасности. С их помощью персонал брокера удаляет следы взаимодействия человека и брокера – переписки, скриншоты, и прочее.
Разработчики программного обеспечения для демонстрации экрана другим пользователям уже сделали официальное заявление с объяснениями того, что они не имеют отношения к любым скам-схемам в Сети и создавали свой продукт для помощи людям, а не реализации преступных планов.
Сервисные платежи: страховки, комиссии, бонусы
Начисление задолженности по сервисным платежам нередко используется как в честных компаниях, так и в мошеннических, но есть важное различие. Всевозможные комиссии легальные брокеры удерживают с текущего баланса трейдера, а скам проекты требуют проводить эти оплаты отдельной транзакцией.
Большинство брокеров заявляют, что обслуживание торгового счета они осуществляют бесплатно, как и его создание. Но всевозможные торговые комиссии, конвертации, налоги, и прочее приходится оплачивать. Одним из самых распространенных необоснованных требований от брокера называют оплату страхования депозита. Эта опция доступна не во всех тарифных планах большинства брокеров, но подключать ее вынуждают практически каждого трейдера. При этом в действительности страховка не гарантирует сохранность средств клиента – это просто очередной аргумент, заставляющий пользователя проводить новые платежи в пользу компании.
В качестве дополнительной мотивации дилинговые центры часто начисляют бонусы на счет трейдера при первом или последующих пополнениях. Но получение такого вознаграждения требует от клиента дополнительных затрат. В частности, подарок зачастую автоматически блокирует право на вывод денег со счета торговой платформы до достижения определенного оборота. Это условие уже реже озвучивается мошенниками, иначе пользователи скорее всего отказались бы от такого презента взамен на возможность в любой момент снять свой депозит и унести ноги из сомнительной инвестиционной площадки.
Чтобы задержать клиента на более длительное время в системе, ему начисляют некоторую сумму в качестве подарка за регистрацию. Но чтобы вывести даже свой депозит, оказывается, необходимо провести сделок на сумму в 30-50 раз превышающую размер бонуса. При том, что бонус часто равен пополнению счета, выходит, что клиенту нужно обернуть в терминале не менее 30 своих депозитов, чтобы получить право вывести хоть что-то.
Пассивный доход: автотрейдинг, доверительное управление, роботы
Большинство инвестиционных проектов и псевдоброкеров презентуют использование технологий автоматической торговли как свое конкурентное преимущество, но в действительности все автоматизированные и программные решения в сфере проведения сделок с активами – инструмент кражи денег клиентов.
Если бы подобная программа существовала, то от желающих работать с ней не было бы отбоя, но навязывание такого сервиса свидетельствует лишь об одном – программа обязательно даст сбой и оставит трейдера с нулем на балансе. Многие сайты скам-брокеров и инвестиционных проектов рассказывают об уникальном ПО, которое автоматически делает ставки на основе ранее проведенных сделок и глобальном анализе рынка. Преступники уверяют, что программе не свойственно ошибаться, открывать сделки под влиянием эмоций или следуя рекомендациям других людей. Но факт остается фактом – программы создают только для того, чтобы обосновать пропажу денег на счету жертвы, к прибыли она трейдера точно не приведет.
Единственный вариант автоматизации процесса работы с активами может быть выражен в использовании всех имеющихся типов ордеров. В частности, трейдер может задать вручную цену лота, при достижении которой сделка откроется автоматически. Аналогичным методом можно задать момент закрытия сделки при достижении желаемого уровня прибыли.
Эксперты не рекомендуют рассматривать и варианты с доверительным управлением деньгами. Если вам предлагают передать свой капитал в управление, с большой вероятностью сотрудник брокера его «сольет». Действительно, опция доверительного управления существует, но специалистов, готовых работать на результат и реально его показывать, единицы. В подавляющем большинстве случаев аналитик, как его презентуют в мошеннических дилинговых центрах, столкнется с разворотом рынка и не сможет удержать позицию.
Единственное, что будет предложено понесшему убытки трейдеру – пополнить счет повторно и отыграть потерянное. Безусловно, следующий депозит тоже будет слит, но возможно, за более длительное время торгов.
Иногда клиентам предлагается возможность проводить сделки, получая специальные торговые сигналы. Помимо того, что эта опция зачастую должна оплачиваться дополнительно, она еще и ускоряет процесс слива депозита. При этом клиент ничего не может возразить на потерю средств – у сотрудников брокера в рукаве остается главный козырь, мол, платформа только предоставляет сигналы и они качественные, а клиент мог неверно их интерпретировать и потому его финансовые потери – лишь его ответственность. Копитрейдинг – хоть и трендовое, но сомнительное решение. К такому варианту пассивного дохода могут призывать как легальные, так и мошеннические торговые площадки. Суть метода заключается в том, чтобы копировать сделки выбранного клиентом трейдера. Такой вариант особенно привлекает трейдеров без опыта или фанатов пассивного дохода. Однако тут важно понимать, что сделки от вашего имени фактически будет проводить другой человек с другим восприятием рисков. Поэтому его отношение к возможным убыткам будет отличным от вашего. И несмотря на то, что некоторым новичкам удалось приумножить свои инвестиции таким способом, в основной массе копитрейдинг приводил пользователей только к убыткам.
Альтернативные варианты вывода средств
Большинство фейковых брокеров активно используют уловку Manual Payments – сервис, позиционируют как позволяющий вручную выводить деньги. Суть махинации заключается в том, что при оформления заявки на вывод средств, трейдер получает уведомление, что банк, в котором он обслуживается и на который настроен вывод, не поддерживает используемый у брокера тип транзакций. В качестве варианта решения проблемы сотрудники лжеброкера советуют подключить Manual Payments, позволяющий отправить деньги вручную.
Но чтобы воспользоваться сервисом, трейдеру необходимо пополнить ячейку на залоговую сумму, близкую к заявленному размеру вывода. Клиента убеждают, что большая часть внесенных средств будет выведена вместе с деньгами из личного кабинета брокера, поэтому пользователи мошеннических платформ зачастую соглашаются на предложенный вариант.
Но и это не помогает вывести деньги, к тому же, трейдер сталкивается со следующей проблемой – ему угрожают тем, что банк теперь будет начислять пеню. Таким способом круг замыкается и с трейдера уже требуют оплату пени, хотя первоначальная сумма, поставленная на вывод у брокера, так и не возвращается к пользователю.
Обращение от имени представителя банка, госучреждения, регулятора
Телефонное общение нередко используется как элемент мошеннической схемы ввиду того, что абонент не может проверить личность звонящего, ему остается лишь верить собеседнику на слово. А сотрудники брокера-мошенника пользуются этим для того, чтобы корректировать поведение клиента и влиять на его решения.
Получив звонок от лица сотрудника банка, финансового регулятора или налоговой, клиент сталкивается с угрозами и требованиями оплатить ту или иную сумму. В этом случае идея внести депозит, навязанная персоналом брокера кажутся ему более здоровой альтернативой, например, проблемам с налоговой.
Еще один вариант воздействия на пользователя от лица сотрудника финансового регулятора выглядит так: обманутый инвестор, потерявший деньги в скам проекте, будь то брокер или инвестиционная платформа, получает письмо или звонок, в котором собеседник представляется сотрудником зарубежной финансовой комиссии. Он убеждает жертву махинации в том, что компания, которая присвоила его инвестиции, уже идентифицирована и теперь жертве скама остается лишь получить обратно потерянные деньги. Дело за малым: оплатить комиссии и другие сервисные платежи для перевода денег со счета мошенников клиенту. Безусловно, никакие переводы не позволяют потерпевшему вернуть свои средства и только приводят к новым потерям.
Чаще всего в подобных схемах обмана фигурируют названия кипрской и британской комиссий, на сайтах CySEC и FCA уже появились объявления о том, что регуляторы не занимаются возвратом инвестиций и не требуют за это вознаграждение.
Итоги
Аферисты регулярно совершенствуют схемы обмана и адаптируют сценарии под текущую ситуацию: санкции, пандемию ковида, выборы, и прочее. Мы рассказали о ключевых уловках и алгоритмах, которые являются основой для большинства скам-проектов, позиционирующих себя как брокеры. Обязательно поделитесь этой публикацией с теми, кого хотите защитить от мошенничества – распространите статью в социальных сетях, чтобы обезопасить своих близких от участия в сомнительных проектах.
Если вы уже почувствовали на себе силу убеждения киберпреступников и потеряли свой капитал в скаме, увеличьте шансы на возврат средств – доверьтесь профессионалам из https://clavo.info – они посодействуют в инициировании процедуры чарджбэка или помогут составить иск в суд.
