Схема обмана россиян от имени финансовых регуляторов набирает обороты: все больше людей попадаются на уловку аферистов в попытке вернуть потерянные ранее деньги. Жертвами этой махинации чаще всего становятся пострадавшие от действий в мошеннических инвестиционных проектах и брокерах.
Суть преступления заключается в том, чтобы показать потерпевшему от рук лже брокеров, что его деньги найдены и могут быть возвращены за определенное вознаграждение, которое маскируют за всевозможными комиссиями и сборами. Поскольку в подобных проектах люди теряют существенную часть своего капитала, закономерно, что при обнаружении обмана они впадают в нестабильное эмоциональное состояние. Именно этим и пользуются аферисты чтобы еще раз обмануть потерпевшего, стремящегося любой ценой вернуть то, что забрал у него брокер-мошенник.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Naguresik (naguresik.pro) — брокер с фейковыми лицензиями Как вернуть средства?
Безусловно, никаких обнаруженных инвестиций бывших клиентов скам-платформ в распоряжении преступников нет. Они просто нашли новый аргумент чтобы требовать от человека новых финансовых вливаний и пропасть, выжав из клиента максимум.
Рассказываем, как работает схема и что нужно учесть, чтобы не попастся в очередную ловушку кибер воров.
Что предлагают под прикрытием CySEC
В последнее время многие россияне получили электронные письма якобы от лица сотрудников Кипрской финансовой комиссии. В сообщении сказано, что организация разоблачила псевдо брокера и обнаружила на его счету деньги, отправленные трейдерами.
Теперь представители регулятора ищут обманутых инвесторов и возвращают им их капитал. Однако услуга предоставляется не бесплатно – чтобы ею воспользоваться, клиенту необходимо внести некоторую сумму для “покрытия расходов на трансфер средств”.
Согласно данным из опубликованных в открытом доступе писем, мошенники информируют пострадавшего от рук брокера-афериста в том, что ему согласован возврат украденных денег. Человеку предложено заполнить специальную форму и оплатить некоторую комиссию. Ее размер индивидуален и не фиксирован. Потом, согласно легенде, мошенники повторно обращаются к жертве, им нужно внести еще один небольшой транш, потом еще и еще. По мере того, как человек отдает свои деньги «сотрудникам регулятора», он все больше верит в навязанную легенду и, потратив определенное количество денег, уже не готов прервать серию траншей и нацелен идти до конца. Это аферистам и нужно: их задача выманить как можно больше денег с потерпевшего, чем они и занимаются.
Кипрская финансовая комиссия CySEC, хоть и располагается в оффшорной зоне, считается одним из самых востребованных регуляторов, ее контроль распространяется на множество подлинных дилинговых центров, ее именем прикрываются и мошенники. Поэтому авторитет комиссии используется для того, чтобы выманить из незадачливого трейдера то, что не досталось фейковому брокеру.
Электронные письма аферистов от имени финансовой комиссии выглядят достаточно правдоподобно – бланк обращения содержит логотип организации, изобилует непонятными для начинающего трейдера терминами и внушает доверие и надежду.
Официальный регулятор не единожды обращался к инвесторам с заявлениями о том, что его сотрудники не занимаются возвратом средств частным лицам и не участвуют в любых подобных мероприятиях. На портале комиссии сказано, что при получении подобных писем от имени CySEC, предложение о сотрудничестве необходимо проигнорировать и обратиться к регулятору с данными мошенников.
Как используют имя FCA для обмана россиян
Британская финансовая комиссия также нередко фигурирует как в данных о лицензировании фейковых дилинговых центров, так и в письмах или звонках с предложением вернуть деньги от мошеннической компании.
Использование символики и имени FCA тоже не случайно – принято считать, что организация предъявляет очень серьезные требования к своим подопечным, а значит, получить лицензию и не лишиться ее в процессе обслуживания клиентов, достаточно проблематично. На сегодняшний день лишь единицы официальных и порядочных финансовых посредников смогли получить разрешительные документы от британского регулятора.
Схема обмана аналогичная действиям мошенников, мимикрирующих под сотрудников CySEC – клиенту внушают, что его украденные деньги обнаружены и есть возможность их получить. Однако по мере того, как жертва ввязывается в аферу, ее начинают раскручивать на дополнительные платежи: налоги, комиссии, конвертации и прочее. И так продолжается до того времени, пока человек не поймет, что отдал уже немало денег, но не приблизился к получению обещанной компенсации.
Признаки фейкового регулятора
Чтобы понять, что к вам обращаются от имени фиктивного финансового регулятора, важно разобраться, в чем заключается суть деятельности таких комиссий. Эти организации создаются для надзора над инвестиционными проектами, брокерами, финансовыми компаниями. Они призваны контролировать соблюдение законодательства и реагировать на жалобы клиентов. Но прием и обработка жалоб в этой ситуации не равно защите прав клиента. Обращение пользователя инвестиционной платформы к регулятору позволяет комиссии инициировать проверку, провести расследование, при необходимости ввести в отношении подконтрольной компании санкции в виде:
- приостановления лицензии;
- отзыва разрешительных документов;
- наложения штрафа на проект, предоставляющий услуги.
Но регуляторы не занимаются возвратом инвестиций частным лицам. Некоторые комиссии, например, упомянутый выше CySEC, имеет собственный страховой фонд, но не используется для выплаты компенсаций обманутым клиентам. Однако само наличие фонда – отличный повод для манипуляций данными со стороны мошенников. При этом никто из них не упоминает, что деньги в страховом фонде Кипрского регулятора ни при каких обстоятельствах не могут быть использованы для выплат трейдерам, скажем, из РФ.
Выходит, что регулятор взаимодействует в первую очередь с финансовыми организациями, и лишь косвенно с трейдерами, да и то, только на прием жалоб. Поэтому получив письмо от финансовой комиссии, будьте уверены, к вам обращается мошенник.
Эксперты советуют тщательно проверять данные о регуляторе в Сети, например, про комиссии из Кипра, Великобритании, Австралии и прочих в интернете есть множество статей, ссылок на их официальные сайты и упоминаний. Несложно сравнить ссылку из письма псевдо регулятора с оригинальным ресурсом чтобы найти отличия и идентифицировать подделку.
С поправкой на рост финансовой грамотности россиян и стремление проверять любую информацию после предыдущих ошибок, аферисты нашли новый способ спутывать карты в своих схемах. В частности они перешли от копирования веб-страниц реальных финансовых комиссий к созданию несуществующих регуляторов. С этой целью они формируют полностью новую виртуальную организацию:
- с собственным названием и аббревиатурой;
- с уникальным сайтом с качественным наполнением и дизайном;
- со стратегией развития нового бренда, и упоминаниях о нем на профильных онлайн-площадках.
Создав определенную легенду, представители фейковой комиссии могут вести переговоры с трейдерами и предлагать свои услуги по выводу средств из скам-проектов, которые на деле оказываются выкачкой денег из единожды пострадавшего трейдера.
Наиболее раскрученными фейковыми площадками финансовые эксперты называют:
- MiCA, EU Markets in Crypto-Assets, Брюссель, Rue de la Loi 200, 1049 (mica.website);
- International Reclaim Committee, The Council House, Lichfield St, Walsall WS1 1TW, United Kingdom, Birmingham; Middlesbrough, 37 Linthorpe Road, Middlesbrough TS1 5AD, United Kingdom; Bournemouth, 75 Old Wareham Road, Poole, BH12, 4QW (irc-global.org);
- Turks & Caicos Islands Financial Services Commission, TCIFSC, Grand Turk Office, P. O. Box 79, Waterloo Plaza; Grand Turk; Turks & Caicos Islands, BWI (tcifsc.tc, tci-fsc.us);
- FIDA, Financial Data Access Framework Regulation, Rue Belliard 12, 1040 Brussels, +32 (2) 886-04-29 (fida-eu.com);
- LEVN, Financial Control Service Labuan, Labuan Exchange & Verification Network; Wisma Perbadanan Labuan, Jalan Merdeka, Peti Surat 81245 (levn.org);
- Panama Financial Crypto Commission, PFCC (ompanama.org);
- Finance Commission (the RFin) is a statutory authority established to regulate and supervise the international financial services sector in Ara Tapu, regulation@rfinsupport.co, +35822007639 (rfincommission.com);
- Palau Financial Services Authority, P.O. Box 6051 Koror, Palau 96940, Phone: 680-488-1326/2657 (pfsa.pw).
Это далеко не полный список вымышленных финансовых комиссий, от имени которых ежедневно рассылаются сотни сообщений с предложениями помощи обманутым инвесторам.
Многих будущих жертв схемы с регуляторами подкупает и то, что в письме нередко фигурируют персональные данные клиента брокера, название компании, которая украла деньги пользователя, даже сумма потерь. Это объясняется тем, что в некоторых случаях брокер и псевдо финансовая комиссия работают заодно и легко обмениваются данными о клиентах.
Клоны сайтов регуляторов: зачем нужны, как выглядят и какие отличия от оригинала имеют
Чаще всего мошенники создают копии авторитетных и востребованных комиссий. Эти веб-страницы выглядят зачастую очень реалистично и точно копируют официальный портал. Если подкрепить письмо жертве мошенничества ссылкой на такой ресурс, она с большой вероятностью даже не заметит подвох.
Но присмотревшись к клону можно найти множество отличий, в частности:
- ошибки в 1-2 буквы в доменном имени сайта в сравнении с оригиналом;
- некорректную локализацию и ошибки в переводе контента на иностранные языки;
- недоступность некоторых разделов портала, и прочее.
Помимо обмана трейдеров с выводом якобы идентифицированных депозитов пользователей, фейковые реестры регуляторов используются и для других задач. В частности они необходимы, чтобы создавать иллюзию легальности для скам-брокеров. Большинство актуальных мошеннических дилинговых центров презентуют на своем портале документы, якобы подтверждающие их безопасность и контролируемость со стороны авторитетных комиссий. В этом случае для аферистов выгоднее работать с фейками от регуляторов, которые имеют позитивную репутацию в финансовом сообществе. Чаще всего подделываются реестры таких комиссий:
- CySEC (Кипр);
- FCA (Великобритания);
- DFSA (Дубаи);
- ASIC (Австралия).
Несмотря на то, что имя российского регулятора реже используется в мошеннических схемах, его все же можно встретить в описаниях некоторых скам проектов. В частности в открытом доступе есть информация о том, что аферисты создали клон сайта Центробанка и использовали его для сбора платежных данных потенциальных жертв.
Согласно замыслу создателей махинации, потерпевшие от брокеров-мошенников, должны были оплатить небольшую комиссию, не превышающую 3000 рублей для возврата украденных средств. Небольшой платеж воодушевлял граждан и они без опасений оплачивали услугу онлайн, передавая мошенникам критически важные сведения – доступы к онлайн-банкингу.
Итоги
Поскольку законодательно закреплено, что финансовые комиссии не занимаются взысканием средств обманутых инвесторов, получить свои деньги таким способом у жертв мошенничества точно не получится. Но есть и более надежные варианты восстановления справедливости – эксперты рекомендуют обращаться к чарджбэк-юристам за помощью в выводе украденных денег.
Такой вариант потребует от обманутого трейдера сил и времени, но вероятность позитивного исхода велика, поэтому финансисты советуют не затягивать с поиском юридической компании. В Clavo для обманутых инвесторов разрабатывается индивидуальная стратегия возврата средств на основе уникальности его ситуации и особенностей мошеннической схемы.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: EvokeView (evokru.com) — брокер с закрытым сайтом и отсутствием документов. Как вывести деньги?
Перед обращением к профессионалам необходимо собрать максимум доказательств незаконных действий дилингового центра или инвестиционной платформы. Чем больше скриншотов, выписок и записей разговоров с сотрудниками проекта вы предоставите, тем выше шансы на успешный чарджбек.
Если вы заинтересованы в том, чтобы обезопасить своих знакомых и близких от мошенничества с финансовыми регуляторами и стремитесь повысить уровень финансовой грамотности в своем окружении, поделитесь этим материалом в социальных сетях. Распространение этой статьи поможет сохранить свой капитал сотням россиян.
