Финансовая пирамида Finiko стала одним из самых масштабных, оригинальных и неоднозначных финансовых проектов в России. По разным сведениям после ее закрытия вкладчики потеряли порядка 7 млрд рублей.
Перевели деньги брокеру-мошеннику?
Мы их вернем!
Узнайте, какая стратегия сработает лучше в вашей ситуации
Бесплатная консультацияКреативность в позиционировании, клиентоориентированность, мощная партнерская программа и активное участие в развитии сервиса ее основателей сделали платформу чрезвычайно популярной у россиян. Традиционно для пирамид первые инвесторы действительно смогли существенно заработать, последним же повезло меньше – они потеряли все свои вложения после таинственного исчезновения активов компании.
Согласно данным из открытых источников, за время работы «Финико» клиентами проекта стали более 1 млн человек.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: “Познакомился с девушкой, она предложила зарабатывать на бирже” — разбор схемы обмана
Кто основал пирамиду и стоит за пропажей инвестиций клиентов Finiko
Изначально сервис позиционировался как инструмент быстрой и гарантированной доходности, заявлялось, что вложив лишь 35 процентов от искомой суммы, инвесторы получали желаемое в течение нескольких месяцев. Принято считать, что у истоков финансовой пирамиды числятся 4 ее создателя:
- Кирилл Доронин;
- Зыгмунт Зыгмунтович;
- Марат Сабиров;
- Эдуард Сабиров.
Вместе они создали сервис автоматизированной генерации прибыли. Согласно легенде инвестиционного проекта, Finiko привлекала средства вкладчиков, выраженные в криптоактивах, и использовала их для прибыльной торговли криптовалютами, валютными парами и товарами.
В истории исчезновения средств, вложенных россиянами в пирамиду, упоминается еще один фигурант. Культивируется информация о том, что ключевым разработчиком и бенефициаром проекта является некто Даниэль Магсумов. Эдвард Сабиров утверждает, что именно Магсумов угрожал ему и его семье, запрещая ему вернуться в Россию и комментировать ситуацию с «Финико».
Созданный проект был зарегистрирован в РФ только в виде торговой марки, ее в России представлял индивидуальный предприниматель Зыгмунт Зыгмунтович, само предприятие изначально базировалось в Эстонии, позже в офшорной Сент-Люсии. Отсутствие лицензии ЦБ РФ не мешало компании работать – поскольку сервис позиционировал себя не как инвестиционный фонд, а как развлекательный ресурс с внутренней виртуальной валютой, которую можно было купить за криптоактивы.
Суть предложения и его привлекательность для инвесторов
Проект просуществовал 2 года – с 2019 по 2021. Его суть заключалась в том, чтобы внести 35% средств, требуемых инвестору, а оставшиеся 65 для достижения его цели система сгенерирует посредством выделения прибыли с его депозита. Однако в действительности 100 процентов от требуемой суммы достигали только те, кто пришел на платформу раньше – за счет вкладов их последователей 35 процентов превращались в 100. Так и появились реальные положительные отзывы о «Финико». Инвесторы делились в социальных сетях своим восторгом – публиковали свои покупки и фотоотчеты сотрудничества, фактически становясь маркетологами проекта.
Для удобства позиционирования и простоты восприятия предложения потенциальными клиентами, на платформе создали несколько вариантов обслуживания инвесторов, ориентированные на разные цели и задачи пользователей.
Основной акцент в презентации инвестиционных продуктов был сделан на наиболее популярные потребности россиян:
- стремление получать пассивный доход;
- необходимость выплачивать долги и кредиты;
- мечты о собственной недвижимости и транспорте.
Как заявляли организаторы Finiko, к торговле активами за счет инвестиций клиентов привлекались топовые узкопрофильные специалисты, что позволяло выделять до 5% прибыли от вклада ежедневно. Такой уровень доходности в официальных структурах, например, в банках, считается недостижимым, но в трейдинге этот показатель можно назвать среднестатистическим.
Стать участником проекта было предложено, купив внутреннюю валюту сервиса – цифроны. Приобрести их предлагалось за биткоины или USDT (криптовалютный аналог доллара). Именно то, что проект не принимал к оплате рубли или доллары, позволяло ему не позиционироваться как легальный инвестиционный сервис.
На судебных слушаниях о «Финико» и на допросах Кирилл Доронин всегда утверждал, что его компания не привлекала инвестиций от клиентов, а лишь предлагала участие в игровых механиках и оперировала внутренней игровой валютой, которая не является платежным средством.
Финальные этапы работы официального сайта пирамиды и последствия ее закрытия
Как и в большинстве финансовых пирамид, в Finiko настал момент скама, когда выплаты клиентам прекратились, а все инвестиции пользователей исчезли. Однако это произошло не внезапно, этому предшествовала череда событий, которая привела проект к краху, а вкладчиков к финансовым потерям. Незадолго до конца истории с «Финико» российский финансовый регулятор Центробанк добавил проект в список организаций с признаками финансовой пирамиды. Государственная комиссия таким образом предупреждала вкладчиков об опасности, но многие из приверженцев пирамиды были уверены, что они смогут заработать не меньше, чем их близкие и знакомые, которые на первых этапах работы сервиса действительно смогли решить свои финансовые проблемы, инвестируя в пирамиду.
В декабре 2020 года компания презентовала собственный токен FNK и полностью перешла на взаиморасчеты в проекте в этой криптовалюте. На старте цена актива варьировалась в пределах 25 долларов, но за полгода выросла до 217.
Очевидно, что компания готовилась к трудностям и возможным блокировкам их сайта – основатели создали целую серию клонов, чтобы проект оставался доступным для инвесторов даже после блокировки одного из ресурсов. Центробанку было известно об использовании Finiko следующих доменных имен:
- finiko.ru;
- finiko.space;
- thefiniko.com;
- finiko.link;
- zk35.ru;
- finiko.monster;
- finiko-kazan.ru.
13 июля выплаты были приостановлены в связи с тем, что компания запросила верификацию всех своих клиентов якобы для того, чтобы вывести проект на международный уровень и в соответствии с законодательством других государств обязана была провести процедуру верификации клиентов. 16 июля в своем блоге Кирилл Доронин объявил о полном приостановлении выплат средств вкладчикам в связи с таинственным исчезновением денег со счетов проекта. Он упомянул и о том, что в течение последних двух недель он не может связаться со своими партнерами и что его якобы отстранили таким образом от управления компанией.
Срок давности по финансовым мошенничествам ограничен
Обратитесь к нам, и мы поможем вам вернуть ваши деньги от брокера
Бесплатная консультацияСам Доронин в этот момент находился с деловым визитом в Турции. Его бывшие партнеры заявили, что по требованию партнера они перевели часть активов на указанный счет, а значит, именно он виновен в потере инвестиций. Однако размер перевода не превышал 50 миллионов долларов, хотя на балансе «Финико» должна была быть значительно более крупная сумма. К тому же, Доронин говорил о том, что этот перевод его вынудили запросить неизвестные, угрожавшие ему расправой, хотя доказательств этой легенде нет.
Доронин, как основной представитель и медийное лицо проекта рассказал, что по сути он не являлся единоличным организатором пирамиды и признает ответственность лишь на 25%. В это же время, Марат и Эдвард Сабировы и Зыгмунт Зыгмунтович заявили, что лидером фактически именно он, а остальные соучастники были лишь исполнителями идеи.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Проблемы с выводом средств на сайте брокера: причины и их решение
На 2023 год Доронин является единственным, привлеченным к ответственности участником схемы. Он заявил о готовности выплачивать компенсации инвесторам, но для этого ему необходимо покинуть СИЗО, что по мнению правоохранительных органов остается нереалистичным. Остальные организаторы проекта пребывают за границей и не могут быть привлечены к ответственности до возвращения в Россию.
Итоги
Несмотря на то, что вина или невиновность Доронина все еще не доказана, он заявляет, что продолжит свое дело – по утверждениям организатора «Финико», вся его деятельность направлена на то, чтобы помочь россиянам избавиться от кредитов и достичь высокого уровня благосостояния.
Инвесторы, которые пострадали в этой схеме демонстрируют неоднозначное отношение к произошедшему – некоторые жертвы мошенничества ищут справедливости и стремятся наказать виновных, а некоторые буквально организовывают коллективные медитации, которые по их мнению помогут компании вернуться на рынок и продолжить свою работу. В Рунете петиция об освобождении Кирилла Доронина собрала более 12 тысяч подписей, что свидетельствует о том, что далеко не все жертвы мошенничества осознали, что их просто обманули.
