Несмотря на то, что глобальная сеть стала идеальным пространством для знакомств и необременительного общения, специалисты рекомендуют относиться к возможностям интернета с осторожностью. Перспектива общаться инкогнито уже освоена мошенниками – они могут выдавать себя за кого угодно, лишь бы лишить свою жертву крупной суммы.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Вернуть деньги от брокера-мошенника — ответы на главные вопросы
С некоторых пор случайное знакомство в интернете для последующего мошенничества с псевдо брокерскими площадками набирает обороты. Количество обманутых таким образом инвесторов растет, а значит, пришло время рассказать об уловке в нашем блоге. Мы обобщили опыт жертв аферы и мнения экспертов о скам-знакомствах, чтобы в полной мере описать суть и пути противодействия этому виду киберпреступлений в интернете.
Что представляет собой схема со знакомствами в интернете
Основная задача преступников при знакомстве – побудить человека зарегистрироваться и внести депозит на сайте брокера, интересы которого они в действительности представляют. Для этого они создают видимость дружеского и романтического общения, втираются в доверие и до определенного момента не заводят разговор об инвестициях, обсуждая более нейтральные вопросы.
Проект не выплачивает заработок и не возвращает депозит?
Верните свои деньги с помощью юристов Clavo
Бесплатная консультацияПозже они обманом привлекают жертву зарегистрироваться и установить специальное ПО для проведения сделок. Это программное обеспечение не имеет названия, аферисты так и называют его «терминал», поскольку понятие «торговый терминал» для онлайн-торговли активами знакомо многим, даже далеким от инвестирования россиянам.
Зачастую будущая жертва скам-схемы получает сообщение на сайте знакомств, в мессенджере или социальной сети. Собеседник (противоположного пола) либо в открытую предлагает общение, либо «случайно» ошибается номером, но завязывает доверительную беседу. Помните, что если вы девушка, то за вами придет обольстительный успешный трейдер, а если молодой человек – то милая незнакомка.
Завоевав доверие, они приглашают будущего инвестора в тот или иной проект, показывая на своем примере, как можно зарабатывать на торговле активами. Важным моментом является наличие третьего лица, родственника или друга, который привел случайную знакомую/знакомого к финансовой независимости. Далее следует регистрация на сайте брокера, первое пополнение счета и дебютные успешные сделки под руководством новых приятелей.
Знакомства в мессенджерах и социальных сетях – не единственный вариант активного поиска будущих жертв в интернете. Случается, что на человека таким же способом «выходят», например, псевдо работодатели или бизнес-коучи. Их объединяет одно – стремление привлечь собеседника к заработку на трейдинге.
Признаки сомнительных сайтов брокеров
Итак, если по рекомендации виртуального друга вы попали на сайт и ваш приятель ждет от вас регистрации и депозита, настало время критически оценить предложение собеседника. Большинство порталов мошеннических брокеров выглядят очень шаблонно, к тому же они имеют целый ряд схожих черт, повторяющихся от одного сайта к другому:
- идентичный дизайн информационного портала, страницы регистрации и личного кабинета трейдера;
- три (или более) тарифных плана с минимальным депозитом в 150 долларов и размытыми торговыми условиями;
- идентичными внутренними документами (пользовательским соглашением, заявлением о раскрытии рисков, политикой вывода и возврата средств, и прочими);
- громкие заявления о наградах за качественный сервис, десятках тысяч клиентов и многомиллиардных оборотах;
- голословные хвалебные оды терминалу «собственного производства», гарантии безопасности и опции защиты инвестиций клиентов;
- фейковые ссылки на реестры финансовых комиссий, призванные убедить человека в легальности посреднической компании и наличии лицензий.
Нередко, хоть и не всегда, мошеннические торговые платформы предлагают воспользоваться демо-счетом. Также площадки аферистов отличает и способ взаиморасчетов – деньги от своих жертв здесь принимают исключительно в криптовалюте, в то время как законом предусмотрено хранить депозиты клиентов на специальных банковских счетах.
Несмотря на то, что фейковых брокеров, в которые заманивают через романтические отношения, достаточно много, приведем названия некоторых из них: Amz Tact, Qelmirys, Derctaos, Hosuleod, и многие другие.
Пошаговый разбор скама со знакомствами в Сети
Итак, гипотетически, в вашем списке контактов появился очаровательный новичок. Согласно легенде, человек не из России (это важно), либо ищет партнера для романтических отношений, либо случайно написал будущей жертве.
Завязывается диалог, общение становится более открытым, дружеским или с элементами флирта. Собеседник показывает вам свою жизнь: дорогие рестораны, машины, клубы и путешествия. Он без стеснения записывает голосовые и видеосообщения, невзначай подчеркивая свой статус и материальный достаток. В некоторых случаях преступник, точнее, актер, который играет роль соблазнителя, соглашается на созвон, однако, избегает видеосвязи.
Спустя неделю и более активного онлайн-общения и созвонов, человек упоминает о том, что зарабатывает на трейдинге при поддержке родственника/друга-аналитика, который подсказывает, сделки с какими активами будут наиболее прибыльными в тот или иной момент. Позже поступает предложение присоединиться и открыть собственный счет, познакомиться с родственником и начать зарабатывать онлайн. Согласившись, вы получаете ссылку на сайт, пошаговую инструкцию, консультацию с родственником и всяческое содействие в регистрации и внесении депозита. Иногда человеку предлагают начать с минимальной суммы, скажем с 10000 рублей, чтобы разобраться как работает система и как начисляется доход. Но позже трейдера начнут уговаривать расширить депозит и, возможно, взять кредит на пополнение счета.
Дальше следует имитация успешного трейдинга – рост суммы на балансе, выгодные сделки и благоприятные прогнозы. Этот спектакль буквально заставляет человека поверить в сказку и вложить в трейдинг все имеющиеся накопления. Возможно, что в качестве отвлекающего маневра трейдеру позволят даже вывести небольшую сумму, понимая, что с ростом уровня доверия возрастет и депозит.
Чарджбэк не помог?
У нас есть решения для самых сложных случаев. Результат гарантирован!
Связаться с экспертомПри последующих попытках вывода начнутся трудности: например, банк клиента якобы не сможет принять платеж или технический сбой не позволит осуществить кэшаут. Параллельно с этим потребуется внести и сервисные платежи. При этом проведенные сделки все чаще станут убыточными. Риторика «доброго родственника», новой знакомой и представителей брокера поменяется и вместо положительного и располагающего поведения придут угрозы, шантаж и агрессивные требования пополнить счет. В частности за несвоевременное пополнение преступники будут угрожать проблемами с законом и налоговой, пенями, начисляемыми банком, или блокировкой торгового счета без права вывода остатка.
В финале схемы окажется, что комиссия за снятие денег примерно равна сумме на балансе, сам трейдер остался должен платформе за оказанные услуги и вывести деньги уже не удастся. На этом этапе и новые знакомые уйдут не прощаясь, предусмотрительно «подтерев» переписку и контент. В итоге вы, будучи жертвой в этой изощренной схеме, лишитесь всех денег, которые вы перевели мошенникам.
Как жертву лишают денег на сайте брокера
Изначально при поддержке «родственника» новой знакомой торговля идет хорошо – за счет использования фейкового терминала трейдеру «рисуют» прибыльные сделки и небольшой доход. Это необходимо для того, чтобы человек окончательно успокоился, поверил в реальность происходящего и внес еще больше средств на свой счет.
В Сети описаны случаи, когда брокер позволял на начальных этапах вывести незначительную сумму – единственный раз, когда жертвы мошенничества имеют возможность вернуть хотя бы часть своих средств. В дальнейшем сотрудники брокера и сам «родственник»-аналитик приводят аргументы в пользу того, чтобы сохранить максимум денег на балансе:
- в ожидании невероятно прибыльной сделки;
- для формирования стабильного дохода;
- с целью экономии на комиссии за вывод, и прочее.
Нередко в таких схемах используют вариант с бенефициарами: трейдера вынуждают искать доверенное лицо и оформлять кредит, чтобы передать заемные деньги на счет клиента в личном кабинете. Зачастую при таком сценарии доверенное лицо даже не знает, для каких задач будут использованы кредитные средства.
Еще один вариант выманить дополнительные транши от пользователя – сервисные платежи. За счет того, что конкретные торговые условия нигде не оговорены, у сотрудников компании остается лазейка, чтобы потребовать у трейдера пополнить счет для оплаты долга по налогам, конвертации, обслуживанию счета, и прочего. Если клиент отказывается платить, ему угрожают блокировкой учетной записи, штрафными санкциями, пеней или проблемами с государственными органами.
Вывод средств может быть согласован брокером в том случае, если трейдер согласится провести платеж через Manual Payments. Этот вариант требует от инвестора дополнительных и существенных расходов, нередко сопоставимых с выставленной на кэшаут суммой. Но и оплата этой опции не спасает ситуацию, транзакция остается непроведенной, а у персонала мошеннического дилингового центра появляется новая причина потребовать оплатить по неведомо откуда берущимся счетам.
И лишь убедившись, что клиент либо разгадал схему обмана, либо утратил платежеспособность, от него избавляются путем блокировки аккаунта или слива депозита до нуля. При этом новые знакомые исчезают из поля зрения потерпевшего, а все переписки и звонки оказываются удалены.
Как избежать обмана на сайте знакомств
В Сети нередко упоминается о том, что люди за короткий промежуток времени (1-2 недели) получали целую серию идентичных по сути сообщений. Например, некоему мужчине время от времени пишут китаянки с предложением познакомиться. Они объясняют свой интерес к незнакомому человеку желанием посетить Россию и, возможно, встретиться для общения. Если вы получаете идентичные предложения с разных номеров, будьте аккуратны – ваши контакты скорее всего подверглись утечке и за вами охотятся «черные брокеры». Будет лучше либо прервать такой диалог и заблокировать собеседника.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как используют программы удаленного доступа к устройству для обмана россиян
Если вы завсегдатай сайтов знакомств и пабликов, возьмите за правило не обсуждать свои финансы с незнакомцами. Ваш достаток укрепит стремление мошенника лишить вас капитала, а наличие долгов и кредитов даст скамеру весомый аргумент в пользу регистрации в «волшебном проекте», который сделает вас богатым.
К любой информации в интернете важно относиться критически – если вам шлют фото безбедной жизни и рассказывают о заработке без усилий, самое время проявить осторожность. Всем известно, что деньги не берутся из воздуха, поэтому предложение помочь разбогатеть может выглядеть заманчивым, но за ним точно кроется обман и мошенничество.
Чарджбэк — это реально!
Более 7 тысяч клиентов Clavo уже вернули свои деньги. Присоединяйтесь!
Узнать большеНесмотря на то, что в оффлайне махинаций не меньше, чем онлайн, до реальной встречи с понравившимся собеседником лучше не обсуждать личные темы, и финансы в том числе. И конечно, ни при каких обстоятельствах нельзя передавать незнакомым людям персональные данные о себе: фото паспорта, реквизиты банковских карт и электронных кошельков. Даже знакомым лучше не передавать эту информацию онлайн, ведь их аккаунт может быть взломан и вы, сами того не ведая, собственноручно отдадите доступ к своим деньгам киберпреступникам.
Заключение
Схема обмана, завязанная на знакомстве в Сети становится все более распространенной, поэтому с большой вероятностью она затронет не только индустрию трейдинга. Скорее всего скоро опасные знакомства перекочуют в сферу инвестиционных проектов, финансовых пирамид, криптовалютных скам-сайтов, и прочего.
Важно помнить, что подчас даже знакомые и близкие люди, нередко не ведая того, затягивают нас в сомнительные проекты, а уж о незнакомце с сайта знакомств и говорить нечего. Критически оценивайте новых собеседников и помните, если вам предлагают помощь, о которой вы не просили, скорее всего вас просто хотят обмануть.
Способов завоевать доверие потенциальных жертв становится все больше, поэтому важно отслеживать актуальные мошеннические схемы в нашем блоге, чтобы быть готовым к любому развитию событий. И конечно, рекомендуем позаботиться о благосостоянии вашего окружения – поделитесь этой статьей в социальных сетях или отправьте ее людям, которых хотите защитить от мошенничества.
