Масштабы мошеннических схем, а с ним и количество жертв преступников в Сети, растет с каждым годом. Среди множества финансовых пирамид, разнообразных криптовалютных проектов и инвестиционных платформ финансовые специалисты выделяют многочисленных фейковых брокеров. Их представители умело лишают клиентов их сбережений: количество жалоб на нелегальные дилинговые центры в Рунете увеличивается ежедневно, а размеры потерь россиян на сайтах псевдоброкеров исчисляются уже миллионами рублей.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Почему чарджбэк – лучшее вернуть деньги от брокера или других компаний
В этой статье мы собрали самые важные вопросы от жертв скамеров и ответы на них, чтобы пострадавшим от мошенничества было легче преодолеть эмоциональные груз от обмана и найти в себе силы на борьбу за возврат своих денег.
Что делать если брокер не возвращает средства?
Столкнувшись с невозможностью кэшаута, в первую очередь рекомендуется обратиться в поддержку проекта чтобы выяснить, с чем связан отказ в выводе средств. Если вы работаете с лицензированным брокером, скорее всего проблема будет решена, ведь нередки случаи, когда сами трейдеры не соблюдают регламент торговой платформы, за что и получают отказ в получении денег. Например, частыми причинами невозможности вывода средств могут быть:
- неотработанные бонусы согласно условий их начисления;
- недостаток документов для полноценной верификации клиента;
- заявленная сумма вывода не соответствует лимитам платформы, и прочему.
Обращение в техническую поддержку брокера обязательно нужно зафиксировать: если это письмо, скриншотом, если звонок – то записью разговора. Таким образом вы подготовите для себя доказательную базу, если проблема не будет решена в ходе переговоров.
Повторно обратитесь к пользовательскому соглашению и убедитесь в том, что вы не нарушали условий обслуживания. Перечитайте также договор на оказание услуг, который вы заключили с дилинговым центром.
Признаки того, что брокер не выплатит трейдеру?
Как правило, мошеннические торговые платформы избавляются от своих клиентов путем блокировки их аккаунтов, когда понимают, что забрали у трейдера все, что было. Если у вас учетная запись активна, но вывести деньги вам не позволяют, это может быть не менее тревожный момент – от вас наверняка ждут новых финансовых вливаний.
Когда представители брокера настаивают на альтернативных методах вывода средств, безусловно, платных, или требуют предварительно оплатить комиссию и налоги, вас однозначно обманывают. Все условия пополнения и вывода денег описывают в соответствующем положении. Если вам предлагают использовать, к примеру, Manual Payment, хотя этот способ взаиморасчетов не прописан в официальных документах, знайте, вас хотят обмануть на еще большую сумму, чем вы уже внесли на баланс.
Любые требования пополнить счет у брокера, чтобы вывести деньги указывают на потенциальное мошенничество. Если с вас требуют внести ту или иную сумму без обоснования и если, скажем, комиссию не могут списать с вашего баланса, значит вероятность вернуть деньги невелика.
Столкнувшись с такой проблемой, уточните в Сети, возможно и другие трейдеры описывают подобные ситуации. Найдя упоминания о подобных эксцессах с вашим брокером, эксперты советуют тянуть время, увиливая от пополнений, и искать юристов, которые сопроводят вас при возврате инвестиций.
Куда обращаться если брокер не выводит деньги?
Если брокер лицензирован Центробанком России, необходимо отправить жалобу регулятору. Но в большинстве ситуаций мошеннические компании либо не имеют лицензий вообще, либо имеют поддельные бланки, либо регулируются зарубежными финансовыми комиссиями. Рассчитывать на реальную помощью от контролирующих органов других юрисдикций не рекомендуют, но обратить внимание организации на мошенничество ее подопечного лишним не будет.
Если депозит на сайт брокера проводился с привлечением банка, необходимо обратиться и туда. Подать заявление на чарджбэк и уточнить особенности проведения процедуры можно в любом отделении финучреждения, в котором вы обслуживаетесь. Если же по какой-то причине вам отказывают в помощи или не принимают ваше заявление, его понадобится отправить в головной офис проекта заказным письмом с описью содержимого.
Пострадавшему от мошенничества наверняка пригодятся и услуги нотариуса. Будет дальновидным решением заверить у него все имеющиеся выписки и документы, чтобы при необходимости оперативно предоставить их по запросу. Подать заявление в полицию тоже будет разумным шагом. Зачастую основатели брокеров-однодневок тщательно сохраняют свою анонимность, но нередко в качестве способа внесения депозита используют карты сотрудников дилингового центра или подставных лиц. При наличии заведенного уголовного дела велика вероятность, что правоохранители найдут получателя транзакции, а за ним и ответственного в схеме мошенничества.
Стоит ли надеятся на чарджбэк от брокера-мошенника?
Традиционно под чарджбэком понимают полный комплекс действий по возврату денег из нелегальных дилинговых центров и инвестиционных проектов. Юристы, которые специализируются на защите пострадавших в скам-проектах, знают на какие статьи закона ссылаться и как обратиться в финансовую организацию, чтобы увеличить шансы на возврат инвестиций.
Эксперты утверждают, что процедура chargeback, инициированная в банке-отправителе денег, актуальна только при внесении депозитов через платежные системы Visa и Mastercard. Однако запустить ее можно не позднее, чем через 540 дней с момента проведения транзакции, а в некоторых случаях лимит времени подачи заявления снижается до 120 или даже 30 дней. По своей сути чарджбэк – это оспаривание транзакции и обращение к банку за возвратом внесенных денег.
В большинстве банков сотрудники неохотно принимаются за помощь клиенту в оспаривании платежа. Но поскольку по закону они не могут не принять заявление, ответ по нему с большой вероятностью будет формальным: например, трейдеру предложат обратиться в правоохранительные органы. Так происходит потому, что далеко не все сотрудники финансового учреждения ознакомлены с порядком действий при проведении этой процедуры. Кроме этого, зачастую они не мотивированы помогать пострадавшим в онлайн-скаме в выводе их инвестиций.
Если платеж проводился посредством средств интернет-взаиморасчетов или в криптовалюте, чарджбэк не может быть применен, и юристы обращаются к другим вариантам возврата денег потерпевшего.
Например, они помогут правильно составить иск в суд или проведут переговоры с представителями брокера. Но традиционного чарджбэка в этом случае уже не будет.
Чтобы не попасть в руки мошенников, важно оценивать чарджбек-компанию по ряду факторов:
- наличию официального сайта и юридического адреса проекта;
- публикации документов в открытом доступе для ознакомления;
- отсутствию 100-процентных гарантий возврата средств;
- позитивной репутации в Сети и честным отзывам.
В Рунете количество сомнительных предложений вывести украденные деньги в 2024 году существенно возросло. При этом не все чарджбэк-компании можно отнести к мошенническим – в некоторых ситуациях они не выполняют взятых на себя обязательств ввиду отсутствия компетенций или проводят те мероприятия, которые пострадавший мог бы провести и без привлечения юристов.
Возможен ли скам при возврате денег из мошеннических проектов?
Иногда нелегальные брокеры предпочитают повторно обманывать своих жертв – они сами выходят на связь с потерпевшим и предлагают услуги по возврату средств. Представляются мошенники либо юристами, либо представителями власти, либо сотрудниками финансовых регуляторов.
Обманутые трейдеры легко идут на контакт с преступником, поскольку он называет точную сумму потерь, имя клиента, банк, через который был совершен перевод и название брокера, который не вывел человеку средства. Обилие информации о проблеме вызывает доверие, ведь потерпевший убежден, что его деньги действительно нашлись на арестованном счету брокера, как ему рассказывают мошенники под видом спасителей.
Но для вывода средств и передачи их законному владельцу остается лишь оплатить некоторые сервисные платежи, например, комиссии за перевод, пошлину, аренду банковской ячейки, и прочее. Действительно, названная сумма будет небольшой и посильной, но она не приблизит обманутого инвестора к возврату своих денег. Необходимо помнить, что юристы не обращаются к клиентам сами, это потерпевшие в онлайн-махинациях приходят к юристам. Если же кто-то в интернете предлагает вам деньги, пусть и украденные у вас, с большой вероятностью вы опять общаетесь с киберпреступником.
Как понять, что брокер – мошенник до пополнения счета?
Существует несколько признаков, по которым можно определить скам-проект и вовремя отказаться от сотрудничества с ним. Большинство брокеров-«кухонь» работают с поддельными лицензиями или вообще без них. Проверить эти данные можно на портале компании. Если документ все-таки опубликован, проверьте его в реестре регулятора, который его выдал. Обратите внимание на то, что наряду с официальными финансовыми комиссиями в Сети можно встретить и фейковые сайты с не менее фейковыми лицензиями. Доверяйте только официальным источникам информации.
Для российских трейдеров важна лицензия от Центробанка РФ, именно она дает гарантии отсутствия обмана и легальности предоставления услуг в нашей стране. Если у интересующего вас брокера такой документ есть, необходимо проверить также срок его действия. Не лишним будет заглянуть в черный список ЦБ РФ и убедиться, что дилингового центра, предлагающего вам свои услуги, в нем нет.
Зачастую мошеннические проекты не работают долго – вам достаточно проверить срок активации домена, чтобы понять, действительно ли заявленные награды, регалии и статистика брокера соответствует реальности. Скамеры работают на одном сайте и под одним названием до полугода, хотя бывают и исключения, где мошенники обманывают людей на своей платформе годами.
Не лишним будет уточнить и контактную информацию о проекте: офис в офшорной зоне, неактивный номер телефона и сомнительная электронная почта указывает на то, что брокер организован как инструмент кражи денег своих клиентов. Еще один верный признак мошенничества – прием депозитов от клиентов в криптовалюте или на карты физических лиц. Такой вариант помогает основателям сервиса сохранить свою анонимность и создать дополнительные трудности при проведении chargeback. Обратите внимание и на то, что в регламентных документах киберпреступники нередко указывают множество способов пополнения и вывода, но в личном кабинете зачастую доступны только цифровые транзакции.
Поведение представителей компании также может многое о ней рассказать. Если после регистрации вы ощущаете давление, если вас агрессивно побуждают к внесению средств, если вынуждают искать деньги, оформляя кредиты или занимая у близких, – значит вы точно связались с мошенниками.
Не лишним будет проверить и репутацию брокера в Сети. Если отзывы либо приторно положительные, либо резко отрицательные, есть вариант, что они заказные. При формировании мнения о проекте, учитывайте объективные и наиболее информативные посты с реальными доказательствами сотрудничества с проектом.
Как предостеречь себя от мошенничества в будущем?
Схемы обмана россиян становятся все более изощренными, а значит, жертвой мошенничества могут стать даже финансово грамотные пользователи интернета. Если вы тоже столкнулись с потерей своих инвестиций в сомнительном проекте, у вас остается шанс вернуть деньги через чарджбэк или суд.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как вывести деньги от Форекс-брокера: карта, криптовалюта и прочие варианты
Чтобы не терять времени и увеличить шансы на успешный вывод средств из скам-проекта, важно заручиться поддержкой профессионалов. В Clavo юристы персонализировано рассмотрят ваш случай и подберут наиболее эффективную стратегию возвращения денег:
- переговоры с мошенниками;
- обращение в суд;
- инициирование chargeback в банке потерпевшего.
Чтобы вероятность успеха была выше, жертве аферы необходимо как можно раньше собрать все доказательства обмана, пока скамеры не удалили их. В качестве улик могут быть использованы выписки о переводе средств, записи телефонных разговоров с представителями брокера, скриншоты личного кабинета, и прочее. Не лишним будет распечатать и бланк договора на предоставление услуг, а также другие внутренние документы брокера, размещенные на его портале.
