Заработок на торговле валютными парами, акциями или криптовалютами становится все более популярен в России, а значит, мошенники и киберпреступники активно осваивают это направление для обмана новичков.
В Рунете представлены тысячи проектов, обещающих доход от трейдинга, однако, далеко не все из них принесут прибыль. Большая часть таких сайтов – элемент схемы обмана, где доверчивый трейдер не только не заработает, но и потеряет все, что инвестировал.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как обманывают от лица «Газпрома» — все признаки мошеннических площадок
Существует несколько признаков, по которым вы быстро и практически безошибочно определите, кто перед вами – мошенник или честный финансовый посредник. Все ключевые факторы оценки мы опишем в этой статье.
Наличие и доступность официальной информации о брокере
Для легального предоставления посреднических финансовых услуг, торговая платформа должна иметь как минимум 2 официальных документа: свидетельство о регистрации организации и лицензию от местной финансовой комиссии.
Обманул брокер? Верните свои деньги
Вы удивитесь, насколько просто сделать возврат, если этим занимается Clavo
Связаться с экспертомЕсли дилинговый центр зарегистрирован в одном государстве, а оказывает услуги в нескольких, ему понадобится дополнительно получить разрешение от регулятора в той стране, в которой он намерен обслуживать трейдеров.
Регистрация проекта
Чтобы убедиться, что финансовая компания работает легально, достаточно проверить ее данные в соответствующих реестрах. Для этого найдите на сайте брокера:
- ИНН и ОГРН для резидентов РФ;
- номер регистрации для зарубежных компаний.
- юридическое название компании.
ИНН и ОГРН можно проверить на сайтах rusprofile.ru и service.nalog.ru. Иностранные предприятия приводятся, например, в реестре сайта InfoClipper. Здесь вам понадобится выбрать юрисдикцию и ввести номер регистрации или официальное название дилингового центра.
Если вы нашли данные о компании, обратите внимание на совпадение всех данных на мониторинговом ресурсе и в указанных на сайте брокера сведениях. А если упоминаний о дилинговом центре не нашлось, значит компания не стоит вашего внимания.
Наличие лицензий
В первую очередь у проекта обязана быть лицензия финансового регулятора того государства, в котором брокер зарегистрирован. Например, если торговая платформа зарегистрирована на Кипре, вам необходимо проверять лицензии контролирующей организации CySEC. Введите в поиске на портале номер лицензии брокера или его название и ознакомьтесь с результатами. Ничего не найдено? Тогда вам с этой компанией не по пути.
При проверке данных о брокере учтите, что киберпреступники научились копировать страницы регуляторов и выдавать фейковые лицензии за подлинные. Чтобы рассчитывать на объективность информации, самостоятельно найдите сайт финансовой комиссии и убедитесь, что он подлинный. Например, оригинальные сайты всегда имеют в домене символы gov – сокращение от government. Частные пользователи не могут регистрировать такие имена, они предназначены для государственных организаций.
Если лицензия подтвердилась, пора проверять легальность предоставления услуг в России. За контроль участников финансового рынка в РФ отвечает Центробанк, именно в его реестре будем искать упоминания о брокере. Важный момент: проверить нужно не только лицензию, но и отсутствие приглянувшегося сервиса в перечне проектов с признаками мошенничества.
Законодательство России не запрещает работать с финансовыми посредниками, которые не лицензированы ЦБ. Но защиты в случае конфликта от регулятора ждать не придется, а все возможные конфликты с брокером трейдеру придется урегулировать в юрисдикции дилингового центра.
Отдельно важно упомянуть брокеров бинарных опционов. Такой вид торговли не попадает под нормы лицензирования, а в России находится вне действия законов. Поэтому для таких брокеров отсутствие лицензии – не всегда признак скама.
Регламентные положения
Не менее важно изучать и внутренние документы, которые обычно размещены в нижней части презентационной веб-страницы брокера. Например, мошенники, в пользовательском соглашении нередко регламентируют для себя максимум прав, а для клиента – максимум ответственности. Например, компания может оставлять за собой право на:
- блокировку аккаунта трейдера по подозрению в мошенничестве;
- принудительное закрытие сделок, открытых клиентов;
- самовольное списание средств с баланса в счет оплаты услуг брокера;
- отказ в удовлетворении требования о выводе денег из личного кабинета, и прочее.
Эксперты рекомендуют заполнять регистрационную форму только в том случае, если вы изучили и согласны с регламентом обслуживания. В противном случае необходимо отказаться от сотрудничества.
Наполнение сайта и коммерческое предложение брокера
Обратите внимание на портал брокера – у приличных дилинговых центров он имеет лаконичный и привлекательный вид, а контент в на страницах несет в себе практическую пользу для потенциального клиента, а не набор необоснованных обещаний.
Важно, чтобы брокер в подробностях описал и условия сотрудничества – вместо обещаний и гарантий прибыльности сотрудничества, проект должен презентовать точные данные по всем важным моментам:
- лимитам и условиям пополнения и вывода денег;
- размерам кредитного плеча, спредов, маржи;
- наполнении типов аккаунтов;
- условиям участия в бонусных программах, и прочем.
В большинстве случаев мошенники создают десятки сайтов на одном шаблоне и с идентичным наполнением. Такие клоны, как их называют финансовые эксперты, зачастую отличаются только названием, доменным именем и фоновым рисунком. При этом стиль оформления страниц, расположение элементов меню, наполнение разделов полностью одинаково.
Репутация и отзывы о финансовом посреднике
Одним из важнейших факторов оценки финансового проекта считаются отзывы его клиентов. Зачастую объективная информация о брокере консолидируется на независимых ресурсах о финансах и инвестировании. Изучите комментарии от реальных пользователей заинтересовавшей вас платформы, особенно обращая внимание на следующие красные флаги:
- трейдеры жалуются на проблемы с выводом средств из личного кабинета;
- комментаторы описывают факты вымогательства и морального давления со стороны сотрудников брокера;
- пользователи акцентируют внимание на высоких ценах на дополнительные услуги компании.
Безусловно, негатив о проекте могут распространять непорядочные конкуренты, но если отзыв выглядит объективным, содержит в себе факты и доказательства проблемы, нельзя его игнорировать.
В то же время, восторженно-позитивные отзывы о брокере также должны вызвать подозрение. Ни одна торговая площадка не может удовлетворить трейдера на 100%, поэтому полное отсутствие негатива может указывать на то, что комментарий заказной.
Второстепенные, но важные данные о дилинговом центре
В разделе о компании часто упоминается дата основания сервиса – ее обязательно проверить. Мошенники нередко покупают домены с многолетней историей, но страницы, на которых размещен торговый терминал в большинстве случаев выдают реальные даты регистрации. Если компания предоставляет свои услуги на нескольких сайтах, обязательно проверьте все имеющиеся домены на их возраст. Сделать это можно, например, на сайте Whois.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Диспут по карте “Мир”: инструкция, как вернуть свои деньги
Способы взаиморасчетов – не менее важный критерий оценки. Выглядит странно, если компания, скажем, зарегистрирована на Кипре, но в качестве инструмента оплаты приводит «Юмани» и Qiwi кошельки. А прием платежей в криптовалюте – верный и почти стопроцентный признак грядущего обмана.
Чарджбэк — это реально!
Более 7 тысяч клиентов Clavo уже вернули свои деньги. Присоединяйтесь!
Узнать большеЛегальный брокер обязан принимать деньги не на карты сотрудников, анонимные платежные системы или криптовалютные кошельки, а на официальный банковский счет брокера.
Будьте внимательны к маркетинговым активностям дилингового центра – внушительные бонусы за регистрацию или пополнение счета, и крупные вознаграждения за привлечение новых пользователей может указывать на то, что брокер только обещает вам прибыль, но не планирует ее вам выплатить.
Итоги
Простая проверка указанных на сайте компании данных уже дает представление о бэкграунде проекта. Согласно отзывам обманутых трейдеров об их опыте работы с брокерами-мошенниками, цена невнимательности к мелочам и к красным флагам может превышать десятки тысяч долларов. Инвестирование по определению несет в себе риски, поэтому играть в русскую рулетку при выборе финансового партнера – значит в разы увеличить вероятность потери капитала. Доверяйте свои деньги только авторитетным финансовым компаниям.
