Обращение в полицию по факту мошенничества: все тонкости процедуры

Независимо от того, произошел ли факт мошенничества, или аферисты только строят свою линию обмана, но вы уже понимаете, к чему идет, своевременно подать заявление в полицию крайне важно. Безусловно, обращение в правоохранительные органы не дает гарантий возврата средств из скам-проекта, однако, если дело дойдет до суда, наличие заявления позволит потерпевшему претендовать на компенсацию потерь от киберпреступников.

Учитывая то, что уголовное дело возбуждается далеко не по каждому заявлению, рассказываем, как правильно подать документы, чтобы получить наибольшую вероятность позитивного решения вопроса.

Чарджбэк — это реально!

Более 7 тысяч клиентов Clavo уже вернули свои деньги. Присоединяйтесь!

Узнать больше

В каких случаях обращение в полицию будет целесообразным

Если вы зафиксировали неправомерные действия по отношению к себе или поняли, что мошенники активно работают над тем, чтобы украсть ваши деньги, вы уже имеете право на обращение к правоохранителям. Указывать на вероятный скам могут:

• звонки от лица якобы сотрудников банка;
• рекомендации зарегистрироваться на сайте сомнительного брокера или инвестиционного проекта;
• приглашения присоединиться к сервисам заработка онлайн с нереалистичными условиями сотрудничества, и прочее.

Также признаками готовящегося обмана называют присылаемые видео с использованием дипфейков, странные обращения онлайн от знакомых, которые никогда раньше не просили денег взаймы, и другие подозрительные активности в Сети и по телефону.

Помимо полиции, будет целесообразно передать информацию о скаме в платежную систему или банк, финансовому регулятору, в прокуратуру, и другие ответственные инстанции. С большой вероятностью поиск утерянных средств эти действия не ускорят, но помогут оградить от потерь других людей. Например, при обращении к финансовому регулятору с жалобой на мошеннический сайт, можно рассчитывать на то, что сомнительная веб-страница будет заблокирована. А если вы обнаружили скам-паблик аферистов в мессенджере или социальной сети, обращение в администрацию сервиса поможет оперативно проверить и при необходимости закрыть сомнительный проект.

Как подать заявление в полицию о мошенничестве

Прием заявлений от пострадавших производится несколькими способами, каждая из жертв мошенничества самостоятельно выбирает для себя комфортный способ коммуникации с правоохранителями из следующих вариантов:

• визит в дежурную часть по месту проживания;
• обращение в полицию в телефонном режиме;
• составление заявления о скаме на портале «Госуслуги».

При передаче данных о преступлении по телефону, сотрудники правоохранительных органов могут принять информацию сразу, или предложить отправить сотрудника на место преступления для передачи данных. Портал «Госуслуги» позволяет передать сведения наиболее быстро, достаточно заполнить форму на сайте. Эксперты утверждают, что чем быстрее информация о мошенничестве будет передана сотрудникам МВД, тем выше шансы на позитивный результат обращения. Но реальных данных, которые подтвердили бы взаимосвязь скорости передачи сведений и раскрытия киберпреступления найти не удалось.

Правила оформления заявления о мошенничестве в полицию

При личном обращении в полицию пострадавшему важно иметь на руках максимум доказательств факта обмана. Ими могут служить:

• скриншоты мошеннического сайта и личного кабинета;
• файлы с записями телефонных разговоров с аферистами;
• выписки о переводе средств киберпреступникам;
• детальная информация о транзакции (в случае перевода в цифровых валютах).

Если у вас нет с собой паспорта, отказать в приеме заявления правоохранители немогут, но потребовать принести паспорт позже они имеют право. Взамен заполненного бланка сотрудник МВД обязан выдать талон, подтверждающий факт приема заявления. Документ должен включать в себя ключевую информацию:

• дату и время обращения потерпевшего;
• порядковый номер заявления;
• подпись ответственного сотрудника и печать.

В будущем по номеру этого талона можно будет отследить результат предварительной проверки. Получить информацию по своему заявлению можно двумя способами: по номеру телефона, указанному в талоне, или на сайте МВД.

Рекомендации экспертов по оформлению заявления

Специалисты советуют исключить из заявления любые домыслы и предположения, а также факты, которые не помогают оценить обстоятельства. Например, если личность киберпреступника неизвестна, следует так и написать в заявлении, не выдвигая никаких гипотез. В своем обращении важно акцентировать внимание на следующих моментах:

• каким способом и когда мошенник коммуницировал с потерпевшим;
• под каким предлогом он требовал перевода средств;
• каким методом и в каком размере жертва перевела деньги;
• какие сведения известны о преступнике;
• какова сумма потерь пострадавшего.

В описании событий необходимо соблюсти баланс между детальным описанием обстоятельств мошенничества и лаконичностью изложения информации. Специалисты советуют избегать лишних деталей, но тщательно описывать все, что относится к делу.

Цель обращения также важно сформулировать четко, например, уместно будет написать «Прошу установить виновных и возместить причиненный ущерб».

Что происходит после подачи заявления о мошенничестве

В течение 10 дней с момента подачи заявления проводится проверка обстоятельств, описанных потерпевшим. Если ответственный полицейский находит в событиях нарушение закона, он возбуждает уголовное дело, если нет — отказывает потерпевшему.

Отказ в дальнейшем расследовании вероятен в том случае, если состава преступления нет. Например, если потерпевший не перевел деньги мошенникам, а лишь поговорил с ними по телефону.

Если вы столкнулись с отказом в возбуждении уголовного дела при условии, что понесли реальные убытки, обжаловать решение полиции можно в прокуратуре или в суде.

Повторное решение будет принято в течение трех рабочих дней, в результате чего вы либо получите повторный отказ, либо уголовное дело по вашему обращению будет возбуждено по решению судьи или прокурора.

В исключительных случаях срок рассмотрения заявления продлевают до 10 дней, поэтому, не теряя времени важно запускать чарджбэк параллельно официальным разбирательствам.

Куда еще обратиться за помощью при потере средств

Ввиду того, что большинство схем интернет-мошенничества связано с переводом денег в цифровых активах, полиции зачастую не хватает инструментов и специалистов для расследования этих преступлений, поэтому рассчитывать на то, что правоохранители непременно найдут преступников и вернут деньги, не стоит.

Заявление в полицию, написанное пострадавшим, станет дополнительным преимуществом, если делу дадут ход, а аферисты будут найдены. Компенсировать ущерб жертвам обмана будет возможно лишь в том случае, если у обвиняемого обнаружат имущество, пригодное к конфискации. Но поскольку вероятность такого варианта крайне мала, наряду с подачей заявления в полицию, целесообразно обратиться к юристам за инициированием процедуры чарджбэка.

Поскольку chargeback является официальной и легальной опцией, предоставляемой всеми платежными системами, шанс принудительно отменить транзакцию и вернуть средства силами самого финучреждения достаточно велик. Однако сопровождение юристов в проведении процедуры важно — они помогут соблюсти порядок обращения, оформления документов и сроков подачи бумаг ответственным лицам.

Итоги

Если вы стали жертвой мошенничества, подавать заявление в полицию нужно, но рассчитывать на восстановление справедливости силами правоохранителей не стоит. Полезно будет уведомить о скаме и другие структуры, которые оперативно используют полученные сведения против мошенников, например, смогут заблокировать их сайты.

Проект не выплачивает заработок и не возвращает депозит?

Верните свои деньги с помощью юристов Clavo

Бесплатная консультация

Потеряв деньги в скаме, важно использовать все возможности как для распространения информации о мошенничестве, так и для возврата средств — подключите юристов, прокуратуру, регулятора.

Однако мошенничества проще избежать, чем искать злоумышленника на просторах интернета, поэтому эксперты рекомендуют регулярно изучать актуальные преступные схемы на сайте clavo.info.

Не менее важно информировать своих близких об актуальных сценариях обмана и способах противодействия аферистам. Поделитесь этой публикацией в социальных сетях или отправьте статью знакомым, которые находятся в зоне риска. Так вы внесете весомый вклад в защиту тех, кто вам дорог.