За последние годы количество скам-брокеров в русскоязычном сегменте интернета многократно увеличилось. Объяснений этому явлению есть несколько: во-первых, россияне все еще падки на обещания быстрого обогащения, во-вторых, создатели таких сайтов освоили массовое производство мошеннических веб-страниц, а в-третьих, экономическая ситуация в стране развивается таким образом, что рядовые граждане вынуждены искать альтернативные источники дохода и соглашаться на выгодные предложения.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Amitell Capital PTE LTD (amitellcapitalltd.com) — брокер из Сингапура без лицензии. Как вернуть деньги?
Непорядочные дилинговые центры, или как их стало принято называть – «кухни», ежемесячно лишают россиян миллионов рублей. Все они используют стандартные сценарии воздействия на потенциальных жертв и нередко имеют даже схожие по дизайну сайты. Опытным трейдерам несложно отличить мошенника от честного финансового посредника, а для новичков мы собрали перечень признаков, по которым станет понятно, что вероятность потерять деньги на торговой платформе выше, чем шансы заработать.
Рассказываем, на что обратить внимание перед регистрацией в инвестиционном проекте, чтобы снизить риски быть обманутым и потерять все вложенные деньги.
Звонки от представителей брокера
В России работает ряд дилинговых центров, предоставляющих свои услуги легально. Зачастую они связаны с топовыми финансовыми организациями, например, «Т-Банком». Одной из главных особенностей настоящего брокера называют пассивные способы поиска инвесторов. Они не обзванивают клиентов и не обещают бонусы за регистрацию, а просто обслуживают входящий трафик, предоставляя информацию пользователям по их запросу.
Если вы столкнулись с тем, что вам звонит представитель брокера, и не только рассказывает об услугах, но и настойчиво рекомендует ими воспользоваться, велика вероятность того, что на вас вышел мошенник. Ведь на качественных и прибыльных площадках нет дефицита трейдеров, люди сами заинтересованы в регистрации на предложенных условиях.
Для привлечения клиентов на сомнительные торговые площадки часто обращаются к услугам специализированных колл-центров. Обученные сотрудники терроризируют звонками россиян, буквально заставляя их вкладывать деньги в потенциально опасных брокеров. Телефонные номера будущих жертв они берут с купленных баз и утечек, поэтому даже человеку, который далек от инвестирования, рано или поздно может поступить звонок с предложением быстро и без риска приумножить свой капитал.
Сомнительные документы на финансовую деятельность
Финансовый посредник, работающий легально, никогда не скрывает своих данных. Это касается как свидетельства государственной регистрации предприятия, так и лицензий на обслуживание клиентов. В каждой юрисдикции, где компания предоставляет свои услуги, она обязана получить разрешение от местного регулятора. В России это Центробанк, в США – SEC, на Кипре – CySEC, В Великобритании – FCA.
Все имеющиеся скам-брокеры выбирают лишь одно решение из двух – либо вообще замалчивать на своем сайте вопрос лицензирования, либо публиковать данные из фейковых реестров, выдавая себя за легальную организацию. Отсутствие у брокера лицензий автоматически означает и то, что компания не имеет права выводить ордера своих клиентов на глобальные рынки. То есть, по сути все операции с терминалом дилингового центра являются симуляцией торговли и не могут привести пользователя ни к убыткам, ни к прибыли. Любые изменения на балансе трейдера производятся вручную силами сотрудников брокера. Это необходимо чтобы удержать трейдера на платформе как можно дольше и побудить его пополнить свой счет на максимальную сумму.
Случается, что мошенники не уделяют внимания юридическим аспектам, создавая клоны популярных проектов и ссылаясь на их регистрационные данные. Подобные сайты под логотипом «Сбера», «Т-Банка», «Газпрома» и других выдающихся корпораций уже одурачили сотни россиян.
Именно для того, чтобы управлять личным кабинетом клиента скам-брокеры чаще всего предпочитают непопулярные торговые сервисы. Вместо привычного многим Meta Trader мошенники с большой вероятностью будут предлагать работать на собственном ПО. Такие программы открыто продаются в даркнете, поэтому аферистам не нужно изобретать велосипед – достаточно интегрировать покупку на своей веб-странице.
Нереалистичные обещания выгод
В большинстве случаев, «кухни» обещают доходность безосновательно. Они не могут привести проценты прошлых успехов и прогнозов на будущее. Но поскольку прибыль – главный аргумент при привлечении новых жертв, в ход идут самые нереалистичные обещания.
Например, в отзывах о сотрудничестве с подобным проектом, один из обманутых вкладчиков писал, что ему обещали удвоить его повторный депозит буквально за месяц. То есть, уровень доходности, согласно легенде, составляет 1200% годовых, что противоречит законам экономики и не может быть реализовано на практике.
Действительно, зарабатывать на торговле активами можно существенные суммы, но если вы имеете дело с честным дилинговым центром, то никогда не столкнетесь с обещаниями заоблачных доходов, гарантиями безопасности инвестиций и бонусами, которые могут достигать и превышать сумму депозита.
Во внутренних документах псевдоброкеров нередко оговаривается, что инвестирование в их проекте сопряжено с рисками. Это действительно так, любые вложения связаны с рисками. Но порядочные дилинговые центры зачастую не дают голословных обещаний и вместо мифической прибыли рассказывают об условиях торговли и приводят измеримые аргументы в пользу сотрудничества.
Влияние на клиентов, манера общения
Опираясь на отзывы обманутых брокерами клиентов, можно сделать вывод, что весь персонал компании нацелен на то, чтобы выманить у клиента как можно больше средств, ведь им известно, что вывод в этом сценарии нереален. Поэтому на всех этапах сотрудничества команда проекта ведет себя по разному по отношению к пользователям торговой платформы.
На первом этапе они вежливы и демонстрируют готовность помочь трейдеру, содействуют в пополнении счета, открытии сделок, дают торговые рекомендации, которые нередко увеличивают сумму на балансе.
На втором этапе они более настойчивы в своих предложениях увеличить депозит. Сотрудники максимально повышают градус общения: обещают привлекательные бонусы и улучшение условий сотрудничества, рассказывают о грядущей удачной сделке, к которой обязательно нужно подготовиться заранее, и так далее. Если у клиента нет денег на пополнение, они нередко уговаривают его на оформление кредита или микрозайма, уверяя, что трейдер отдаст долги и с лихвой окупит неудобства за счет будущих доходов.
Когда персонал проекта принимает решение об окончании сотрудничества, тональность общения меняется. Пользователя либо игнорируют, либо требуют погасить несуществующие долги, а за вывод средств вынуждают заплатить комиссию авансом. Безусловно, никакого вывода не будет, а доверчивый клиент, согласившийся внести деньги за оплату комиссии просто увеличивает свои убытки.
Содержание договора
Публикуемые на сайте дилингового центра документы мало кто читает, хотя именно они многое могут рассказать о компании и ее честности. Например, в большинстве типовых положений приведены следующие тезисы:
- брокер имеет права блокировать аккаунты пользователей по подозрению в мошенничестве;
- компания не несет ответственности за работу торгового программного обеспечения;
- начисление бонусов накладывает вето на вывод средств до достижения нереально высокого оборота в сделках, и прочее.
Изучая внутренние документы многих востребованных торговых площадок, можно сделать вывод о том, что недобросовестные брокеры не только ограждают себя от любой ответственности перед клиентом, но и оставляют за собой право взимать штрафы и накладывать санкции на клиентов. Поэтому эксперты в области финансов советуют тщательно изучать документы перед регистрацией в проекте – это поможет в будущем избежать существенных финансовых потерь.
Фейковые контактные данные
Чаще всего финансовые посредники предоставляют максимум контактов чтобы трейдер мог получить помощь в любое время и удобным для него способом. Помимо формы обратной связи и онлайн-чата в личном кабинете, брокеры нередко указывают на своем портале:
- адрес офиса предприятия;
- электронную почту;
- контактный номер телефона.
Уточнить эти данные можно с помощью картографического сервиса, например, в режиме панорамы по указанному адресу проверить наличие вывески дилингового центра или сравнить код номера телефона с указанной юрисдикцией проекта.
Фейковые контактные данные – распространенная практика у псевдоброкеров, поэтому этой информации важно уделить пристальное внимание, если хотите заблаговременно идентифицировать обман.
Методы взаиморасчетов
С популяризацией цифровых валют в мошеннических брокерах стало своеобразной нормой принимать депозиты от клиентов в USDT, Bitcoin, Ethereum, и других востребованных криптовалютах. Законодательно это запрещено, дилинговый центр обязан иметь специальный банковский счет для хранения средств своих клиентов, но для скам-проектов это правило не работает.
В большинстве мошеннических порталов в разделе FAQ или безопасность упоминается о том, что способов пополнения счета несколько, но в личном кабинете трейдера доступны только криптовалютные транзакции. Зачастую представители проекта с готовностью помогают в конвертации фиата в цифровые активы и отправке денег на счет брокера.
Суть такого решения в том, что движение цифровых активов практически невозможно отследить, а получателя идентифицировать. Отправив деньги на анонимный кошелек, доказать, что транзакция была проведена или оспорить перечисление средств будет уже практически нереально. Таким образом основатели сервиса беспрепятственно получают от пользователей депозиты и не опасаются деанонимизации.
Также распространена практика приема суммы пополнения счета на карты физических лиц – такой вариант взаиморасчетов тоже опасен, ведь в качестве получателя мошенники используют подставных лиц.
Отзывы о платформе
Восторженные комментарии о сотрудничестве с брокером часто публикуются на официальном портале дилингового центра. Определить, что отзывы фейковые несложно:
- в них нет негатива и описан только положительный опыт сотрудничества;
- указанный размер прибыли призван удивлять читателей и побуждать к регистрации;
- имена авторов отзывов преимущественно не славянские.
В независимых профильных СМИ и веб-сайтах чаще всего упоминания о лжеброкере опубликованы от лица русскоговорящих людей. Они жалуются на обман и мошенничество, потерю капитала или безосновательную блокировку аккаунта.
Иногда сами представители брокера стараются повлиять на свою репутацию в Сети публикацией фейковых положительных комментариев. Их легко идентифицировать по манере написания и содержанию. Ни один брокер не удовлетворяет трейдера полностью и настоящие клиенты всегда описывают как сильные, так и слабые стороны финансового посредника. А в заказных отзывах всегда все хорошо – и обслуживание, и комиссии, и работа техподдержки.
Если вы столкнулись с таким распределением тональности отзывов об интересующем вас брокере, – это верный красный флаг, демонстрирующий, что инвестирование на площадке опасно.
Наличие вопросов к сайту брокера
Веб-площадка дилингового центра – это лицо компании, ее официальное представительство в Сети. Подлинные проекты это понимают и вкладывают деньги в создание и наполнение ресурса. Такие порталы выглядят функционально и привлекательно, а изложенная на их страницах информация доступна и исчерпывающа. Качественный ресурс также отличается:
- поддержкой многоязычности;
- качественным переводом на иностранные языки;
- оригинальной анимацией, расположением страниц и разделов;
- полнотой данных о брокере и его услугах.
Для брокеров-«кухонь» более характерна шаблонность дизайна сайта – зачастую создатели таких страниц не уделяют внимания их оригинальности. В Сети есть десятки сайтов, которые полностью идентичны между собой, включая названия подразделов, структуру страниц, названия тарифных планов, и прочее. Единственное, что их отличает – это логотип компании, номер лицензии, которая приведена в футере ресурса, и заглавная картинка.
Качество предлагаемых торговых данных, аналитики
Обязанность любого брокера – предоставлять своим клиентам актуальные котировки, то есть цены на покупку и продажу активов. Поскольку большинство торговых инструментов волатильны, а источники котировок отличаются, идеального совпадения данных ждать не приходится, но в динамике можно отследить, не являются ли сведения откровенно мошенническими.
Большинство брокеров без лицензии не имеют доступа к глобальному рынку и не сотрудничают с признанными поставщиками ликвидности. То есть их котировки – это фейк, они управляются самим персоналом проекта и призваны лишь опустошать баланс своего клиента.
Менеджеры, которых в скам-проектах часто называют аналитиками, в основном заняты тем, чтобы выманить у клиента как можно больше денег. В действительности такие специалисты не взаимодействуют с клиентами, в их задачи входит изучение динамики цен на активы и построение стратегий успешной торговли.
Прозрачность в описании услуг и условий
Понять, насколько комфортно будет работать с брокером помогут опубликованные на сайте условия торговли. Легальные дилинговые центры подробно расписывают все возможные комиссии, размеры спредов, маржи, уровни кредитного плеча, и прочее.
Фейковые брокеры не могут предложить клиентам выгодного сотрудничества, поэтому акцентируют внимание на вымышленных параметрах и замалчивают те данные, которые действительно указывали бы на привлекательность предложения.
Например, вместо сведений о комиссиях за ввод и вывод средств, минимальных суммах транзакций и подводных камнях при начислении бонусов, посетителям мошеннического сайта скорее расскажут о страховании депозита, которое, конечно, не спасет от потери капитала, и заоблачном леверидже, даже при условии, что кредитное плечо свыше 1:30 запрещено по закону.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: MaxiTrade (maxitrade.com) — брокер-мошенник, обманывающий россиян. Как вернуть деньги?
Чем меньше фактических данных указано на портале, тем больше опубликовано необоснованных обещаний, которые буквально заставляют будущую жертву вложить свои деньги в ожидании впечатляющего куша.
Итоги
Выходит, что проверить брокера на порядочность можно даже не имея специализированных знаний и доступа к сложным техническим инструментам. Вся информация о проекте уже на поверхности и каждый осторожный инвестор может обезопасить себя от финансовых потерь и разочарования в торговле онлайн.
Если же воздействие на вас было чрезмерно сильным и хорошо завуалированным, что побудило вас передать свой капитал в руки аферистов, вернуть деньги все еще есть шанс.
Чарджбэк сервис Clavo.info поможет восстановить справедливость и вывести незаконно изъятый капитал. Потерпевшему достаточно собрать все доказательства обмана и обратиться к профессионалам за помощью. Специалисты рассмотрят жалобы и построят индивидуальную стратегию возврата денег, опираясь на бэкграунд скам-проекта, размеры потерь и сценарий махинации.
Хотите побудить свое окружение к изучению финансовой грамотности и стремитесь оградить близких от мошенничества? Поделитесь этой публикацией в социальных сетях, каждый россиянин должен знать об актуальных и наиболее опасных видах мошенничества в интернете, чтобы не стать его жертвой.
