Легальность брокера – не гарантия получения прибыли от инвестиций, но это мощная защита от возможного мошенничества. Выбирая финансового посредника, важно оценивать его в первую очередь с точки зрения защищенности, не обходя вниманием условия сотрудничества, торговые возможности и неочевидные преимущества и недостатки.
Рассмотрим ключевые признаки безопасного дилингового центра и его отличия от многочисленных скам-брокеров.
Признак 1: Наличие лицензии Центробанка РФ
Независимо от того, какие финансовые комиссии осуществляют надзор над деятельностью финансового посредника, для инвесторов из России первоочередным критерием легальности является разрешение от местного регулятора – Центробанка РФ.
Лицензированных брокеров в России немного – в перечне легальных участников финансового рынка представлены те проекты, которые в полной мере соответствуют законам государства и обеспечивают высокий уровень сервиса для клиентов.
Меня обманули. Что делать?
Начните с бесплатной консультации в Clavo
Оставить заявкуСлучается, что брокер не предоставляет данные о лицензировании на своем сайте, тогда потенциальный клиент может запросить сведения для проверки в службе поддержки дилингового центра. Такой ход позволяет оценить брокера сразу в трех плоскостях:
- изучить и проверить документацию компании при условии ее предоставления;
- сделать выводы об отзывчивости саппорта;
- сформировать мнение по поводу скорости обработки запросов представителями компании.
Центробанк выдает бессрочные лицензии финансовым посредникам, однако, оставляет за собой право отозвать документ в случае выявления нарушений со стороны проекта или при поступлении массовых жалоб на компанию от ее клиентов.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: CryptoArbitrage P2P — масштабный обман на теме арбитража криптовалюты
Не менее важно для клиента и государство регистрации финансового посредника. В случае спорной ситуации судебное разбирательство может быть проведено только в стране регистрации. То есть, если брокер зарегистрирован на Кипре, то трейдеру из России, чтобы участвовать в судебных заседаниях, придется лично отправиться в эту республику.
Признак 2: Корректность регламентных документов
Если мошеннические проекты часто используют шаблонные и зачастую бесполезные внутренние документы, то у легальных дилинговых центров регламентные положения несут в себе массу полезной для трейдера информации. Например, во внутренних документах будет прописано:
- наличие и размер комиссий, сборов и дополнительных расходов;
- возможность и причины применения санкций по отношению к клиентам;
- ответственность компании перед трейдерами, и прочее.
Большинство брокеров оставляет за собой право прекратить обслуживание клиента при определенных обстоятельствах. В этом случае имеет значение, за сколько дней до блокировки счета компания уведомит об этом своего клиента. Чем раньше это будет сделано, тем больше возможностей для выгодной продажи активов и вывода средств останется у трейдера. Эта информация также опубликована во внутренних документах и крайне важна в оценке условий обслуживания финансового посредника.
Кроме этого, внутренние документы информируют о том, какими способами компания обеспечивает прозрачность оборота средств, защиту инвестиций своих клиентов и кибербезопасность своей площадки.
Признак 3: Доступность контактных данных и сведений о брокере
Порядочные дилинговые центры не скрывают данных о своем предприятии. Они не делают секрета из своих контактных сведений и предоставляют наиболее подробную информацию о своем проекте. Чаще всего в перечне средств коммуникации приводятся:
- телефон и электронная почта брокера;
- адрес офлайн-представительства и график его работы;
- чат с менеджером или форма обратной связи;
- ссылки на социальные сети и мессенджеры проекта.
Если вы обратили внимание, что доступ к сайту брокера открывается только при регистрации, а для создания учетной записи требуется найти пригласительный код – это не признак элитарности компании, а банальная экономия на создании достойного информационного портала.
Настоящие брокеры с опаской относятся к новичкам, поэтому на качественных торговых платформах нередко можно увидеть:
- демо-счет для обучения торговле без риска;
- обучающие материалы и курсы для начинающих трейдеров;
- всевозможные тесты на понимание работы финансовых рынков.
Мошеннические брокеры более расположены к новичкам в инвестировании – они пользуются их неопытностью для обмана и вымогательства денег.
Признак 4: Реалистичные обещания
Сомнительные компании привлекают инвесторов гарантиями безопасности и доходности, а подлинные дилинговые центры наоборот, твердят о рисках и возможных потерях.
Вместо обещаний заоблачной доходности в порядочных проектах акцентируют внимание на:
- выгодных торговых условиях;
- размерах сервисных платежей;
- доступности тех или иных инструментов трейдинга.
Еще один показатель честности компании – маркетинговые инструменты, которые она использует для привлечения клиентов. Для солидных проектов свойственно запускать мощные рекламные кампании в Сети или создавать подробные веб-страницы на своем портале для ознакомления потенциальных клиентов с условиями и преимуществами сотрудничества. Нередко масштабные финансовые предприятия предлагают обратиться на горячую линию для уточнения информации.
Никакие обзвоны, обращения в личных сообщениях или неэтичные методы привлечения внимания к брокеру в лицензированных компаниях не используются.
Признак 5: Удобство взаиморасчетов и условия вывода средств из аккаунта
Согласно условий предоставления посреднических услуг, средства клиента хранятся на сегрегированных банковских счетах отдельно от собственного капитала проекта. Независимо от того, каким способом депозиты попадают к брокеру, компания должна аккумулировать активы трейдеров именно на банковском счете.
Использование криптовалют в качестве платежного инструмента еще не является однозначным признаком скама, но только при условии, что компания публично размещает свой цифровой кошелек. Если же данные выдаются персонально для каждого трейдера – это сигнал к размышлению и дополнительному изучению бэкграунда проекта.
Аналогичная ситуация и с электронными платежными системами, если данные получателя доступны всем интересующимся – этот вариант перевода депозита можно назвать безопасным. Порядочные финансовые посредники прописывают и регламент пополнения счета и снятия средств. В частности оговариваются следующие моменты:
- срок выполнения заявки от трейдера;
- условия, на которых он может вывести деньги;
- размеры комиссий за проведения транзакции (если они предусмотрены);
- лимиты на один денежный перевод, и прочее.
Проект не выплачивает заработок и не возвращает депозит?
Верните свои деньги с помощью юристов Clavo
Бесплатная консультацияЕсли в проекте предусмотрены бонусы или вознаграждения, честная компания всегда оговаривает, повлияет ли их получение на порядок вывода средств.
Отсутствие одного и нескольких признаков
Если при проверке дилингового центра обнаружились несоответствия, это повод перенести регистрацию и более тщательно проверить компанию. Например, можно изучить отзывы или попросить юристов объяснить те или иные пункты в пользовательском соглашении. Возможно, что промах брокера случаен, а скам в компании исключен.
Однако если вы столкнулись с несоответствием по всем пяти пунктам, это тревожный знак. Есть риск попасть в ловушку псевдо брокера, который только выдает себя за надежного посредника. В действительности такие компании ориентированы только на то, чтобы обманом получить как можно больше средств от инвестора, а потом избавиться от него, заблокировав доступ к личному кабинету. Подробнее об этом мы писали на нашем сайте.
Важно, что лжеброкеры используют многоуровневые схемы обмана, и даже искушенные инвесторы нередко теряют у них свой капитал. Поэтому эксперты уверяют, что работать целесообразнее всего именно с легальными компаниями.
Заключение
Специалисты рекомендуют тщательно проверять потенциального финансового партнера на соответствие требованиям законодательства – это поможет защитить себя от скама и получить наиболее выгодные условия торговли.
Кроме этого, сотрудничая с легальным брокером, вы будете уверены, что он работает в рамках российского законодательства и соответствует нормам, применяемым к участникам финансового рынка. Прочитав до конца этот материал, сделайте репост статьи в социальных сетях, если вы стремитесь к тому, чтобы инвестирование в России более безопасным, прозрачным и доступным.
