Популяризация мошеннических сервисов, которые призваны лишать инвесторов их накоплений приводит к тому, что все больше россиян безвозвратно теряют свой капитал в отлаженных скам-схемах. Существует множество способов отличить законные финансовые платформы от скам-предложений, и одним из них считается анализ способов пополнения и вывода средств.
Проанализировав этот аспект сотрудничества, несложно понять, действительно ли компания работает легально и насколько комфортно клиенту будет взаимодействовать с ней в будущем.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Что делать, если криптовалютные активы украдены
Рассказываем все, что нужно знать о внесении депозитов и выводе средств в инвестиционных проектах, чтобы максимально обезопасить себя при работе с финансовыми посредниками и площадками для заработка.
Легальные способы пополнения счета и вывода средств
Перед регистрацией на сайте брокера или инвестиционного проекта, наряду с проверкой лицензий, контактных данных и возраста платформы, важно обратить внимание на варианты внесения средств на баланс и вывода заработка. Единственным законным вариантом пополнения брокерского или инвестиционного счета является банковский перевод. Этот вариант является и самым безопасным, ведь такие транзакции легко отслеживать, к тому же, они включают в себя базовую информацию о получателе. В реквизитах для оплаты можно найти:
- юридическое название организации и ее официальный адрес;
- адрес для отправки корреспонденции;
- ИНН, КПП, ОГРН, расчетного счета, и прочее.
Не имеет значения как именно вы будете пополнять баланс, главное, чтобы деньги поступали именно на официальный банковский счет проекта. За клиентом же остается права выбирать как именно он переведет деньги: в отделении финучреждения или онлайн. Согласно регламенту противодействия отмыванию денег, брокеры и инвестиционные проекты зачастую требуют чтобы вывод заработка осуществлялся тем же методом, которым был проведен депозит.
В подавляющем большинстве случаев финансовые посредники и инвестиционные сервисы требуют от клиента прохождения верификации – подтверждения личности клиента, его адреса проживания и платежеспособности. Если вы работаете с лицензированным проектом, эта процедура не несет в себе опасности и лишь подтверждает ваше право на использование опций платформы и вывод средств. Но брокеры-мошенники могут использовать эту информацию и во вред пользователю, поэтому перед отправкой скан-копий своих документов убедитесь, что компания действительно лицензирована и безопасна.
Потенциально опасные варианты взаиморасчетов
Распознать брокера-мошенника несложно по требованию вносить деньги на счет в криптовалютном эквиваленте. Чаще всего скамеры принимают оплату на анонимные цифровые кошельки в BTC или USDT. Подобные транзакции невозможно отследить, вернуть или идентифицировать получателя.
Случается, что на презентационной странице дилинговых центров или инвестиционных проектов заявлено, что пополнение счета производится банковским переводом, а в личном кабинете доступны только депозиты в криптовалюте. Это верный признак обмана и будет лучше отказаться от сотрудничества с такой компанией. Даже если сотрудники предлагают помощь в обмене фиата на цифровые активы, такое вложение с большой вероятностью будет убыточным.
Иногда компании предлагают пополнить счет с помощью электронных платежных систем – такой вариант тоже сомнителен. Если название финансового сервиса вам незнакомо, а отзывов в Рунете о нем нет, целесообразно отказаться от проведения платежа, ведь сайт может оказаться фишинговым.
Аналогичная ситуация с банковскими картами – если вас склоняют к переводу на карту частному лицу, будь то сотрудник инвестиционной компании или подставное лицо, не нужно этого делать.
В некоторых скам-проектах персонал предлагает помощь в пополнении счета с помощью подключения программ удаленного доступа. В финансовой среде варианты использования сервисов AniDesk или TeamViewer считаются неуместными. В отзывах о скам-проектах инвесторы регулярно упоминают о том, что сотрудники сервисов получали удаленный доступ к платежным данным пользователя и опустошали кошельки своих клиентов.
Эксперты рекомендуют не переводить деньги в инвестиционные платформы любыми способами, отличными от банковского сервиса. Уважающие себя компании работают с официальными счетами, а попытки скрыть получателя средств за криптокошельком или за анонимным счетом в платежной системе красноречиво указывают на скам.
Что делать, если инвестиционная платформа не позволяет вывести деньги
В процессе сотрудничества с честными проектами могут возникать проблемы с верификацией и задержки в выплатах. Зачастую они связаны с некорректной подачей сканов и техническими сбоями. В большинстве случаев вопрос решается с представителями саппорта.
Подобные моменты возникают и при блокировке аккаунтов трейдеров: обсуждение проблемы с представителями поддержки и устранение спорных факторов позволяют вернуться к использованию платформы. Отказ в выводе средств из инвестиционной или торговой платформы может быть обусловлен рядом факторов:
- у пользователя не хватает документов для прохождения верификации;
- клиент не выполнил условия по количеству или сумме проведенных сделок;
- трейдер получил бонусы от компании и не «отыграл» их;
- у брокера возникли технические проблемы, препятствующие проведению транзакций.
Поскольку брокеры и инвестиционные проекты совершают банковские переводы для выплаты заработка клиентам, срок проведения транзакции может достигать 5-7 рабочих дней. Уточнить заявленное время вывода можно в регламентных документах компании.
Еще одна причина задержки поступления средств – ручная обработка заявок от трейдеров представителями саппорта. Если дилинговый центр или инвестиционная платформа имеет обширную клиентскую базу, сотрудникам нужно время чтобы выполнить заявки от пользователей в порядке их поступления. Чем больше инвесторов активно работает на сервисе, тем больше время ожидания вывода.
В мошеннических же компаниях блокировка аккаунта и отказ в выводе средств – закономерный финал преступной схемы. Таким образом клиентов лишают возможности забрать свои деньги.
Если вы ранее успешно прошли верификацию, оборот средств на платформе достиг того уровня, чтобы запросить вывод заработка и вы не нарушали правил компании, но в выполнении заявки вам отказывают по надуманным причинам, скорее всего вы стали жертвой мошенничества. Чаще всего сотрудники таких проектов уговаривают пользователя не выводить деньги и наоборот, пополнить счет повторно, отказывают в выводе, ссылаясь на сбои в платежных системах или объясняют свой отказ необходимостью покрыть из имеющихся денег задолженности по налогам, страховкам, обслуживанию счета и прочему.
Как определить порядочного финансового посредника
Если вы готовы сделать первые шаги в инвестировании, важно начать с выбора и оценки компании. Например, ведущие компании не привлекают клиентов путем обзвона или через сообщения в интернете. Если вы сталкиваетесь с чрезмерно настойчивой презентацией проекта, если вас буквально терроризируют, уговаривая присоединиться к той или иной инвестиционной площадке, с большой вероятностью она окажется мошеннической.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Почему чарджбэк – лучшее вернуть деньги от брокера или других компаний
Лицензии, скан-копии документов о регистрации, имена основателей компании – ключевая информация о брокере или инвестпроекте. Если таких сведений на сайте компании нет, или они вызывают у вас сомнения, лучше воздержаться от регистрации или более пристально проверить факты на достоверность. Например, некоторые дилинговые центры используют ссылки на фейковые реестры регуляторов, на которых размещают такие же фейковые лицензии. Проверьте информацию в официальных источниках.
Обратите внимание и на отзывы – однозначно положительной репутации нет ни в одном проекте, но преобладание резко негативных комментариев на фоне откровенно положительных упоминаний указывают на попытки проекта отбелить свой негативный имидж.
И конечно, целесообразно отказаться от взаиморасчетов в криптовалюте, переводов средств на счета и карты частных лиц и прочие анонимные транзакции. Если у компании нет банковского счета для приема депозитов, она не достойна вашего доверия и внимания.
