Жалобы трейдеров на блокировку доступа к учетным записям дилинговых центров становятся массовым явлением, в Рунете можно найти сотни историй, где описаны подобные проблемы инвесторов. Оснований для блокировки может быть множество – от вложений в мошеннический сервис до реальных проблем с налоговой. В большинстве ситуаций блокировку можно снять, обратившись в поддержку финансового посредника или к компетентным независимым специалистам.
В этой статье вы найдете все, что нужно знать о ограничениях действий в аккаунтах брокера: рассказываем, как действовать в сложившейся ситуации и кто может помочь инвестору.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Почему чарджбэк – лучшее вернуть деньги от брокера или других компаний
Почему счет может быть заблокирован
Согласно отзывам о сотрудничестве с дилинговыми центрами причин для блокировки может быть несколько. Чаще всего закрытие доступов к аккаунту связано с тем, что проект изначально был мошенническим и возвращать деньги инвесторов в планы создателей схемы не входило. В этом случае трейдер, как правило, вместе с деньгами лишается и возможности решить вопрос, обратившись к представителям поддержки.
Но учетные записи нередко блокируют и честные, лицензированные брокеры. Они могут ограничивать доступ к счету по требованию государственных органов. Например, если представители налоговой заинтересуются клиентом, дилинговый центр будет обязан заблокировать возможность проводить сделки и выводить средства из системы до выяснения обстоятельств. Поскольку торговые площадки являются налоговыми агентами, они обязаны взаимодействовать с налоговой инспекцией. Если у клиента нет официального дохода, а депозиты на счет он перечисляет регулярно, есть вероятность, что государственные органы инициируют проверку. Кроме этого, ограничения на работу с аккаунтом могут быть вызваны арестом имущества трейдера.
Еще одна причина, по которой легальные брокеры могут блокировать учетные записи пользователей – устаревшая или некорректная верификация. В этом случае представители саппорта запросят подтверждение данных и с большой вероятностью разблокируют доступ после успешного прохождения процедуры.
В любой ситуации, при возникновении проблем с доступом в личный кабинет, уточняйте, какова причина ограничений у представителей поставщика финансовых услуг. Возможно, что вы по незнанию нарушили внутренние правила проекта и, прояснив ситуацию, вы сможете избежать блокировок в будущем.
Аналогичным путем лучше пойти и тогда, когда вы твердо решили прощаться с брокером и искать альтернативные предложения. Понимая, какие действия могут быть трактованы финансовым посредником как незаконные, вы сможете избежать неприятных ситуаций в будущем.
Поскольку причин для временного или полного ограничения доступа клиенту к торговым сервисам может быть много, обезопасить себя от подобных ситуаций не всегда возможно. Но специалисты рекомендуют на всех этапах сотрудничества с дилинговым центром предоставлять правдивые данные, своевременно обновлять документы для верификации и предоставлять актуальную информацию о себе и членах семьи в налоговую службу.
Алгоритм действий на случай блокировки брокерского счета
В первую очередь при обнаружении блокировки важно выяснить, к чему именно закрыт доступ: к аккаунту со всеми торговыми счетами или одному отдельному счету. Если проблема в счете, решить ее не составит труда, обратившись в саппорт. Здесь вам дадут рекомендации по устранению проблем и с большой вероятностью вернут возможность использовать торговые опции или создать новый счет.
Если же заблокирован весь аккаунт, проблема может быть более серьезной. В этом случае важно оперативно обратиться в поддержку и прояснить ситуацию. Часто представители дилингового центра сами связываются с клиентом – в частности отправляют сообщения на почту или звонят, чтобы объяснить причину блокировки и пути решения вопроса. Проверьте электронную почту, там наверняка есть комментарии по сложившейся ситуации.
Несмотря на то, что временное закрытие доступов к учетным записям брокеров – явление распространенное, важно обезопасить себя и собрать максимум информации, подтверждающей наличие проблемы:
- записи разговоров с представителями компании;
- скриншоты переписок и сервисных сообщений;
- выписки о пополнении счета в системе, и прочее.
В большинстве порядочных брокеров представители поддержки достаточно отзывчивы и готовы содействовать в решении вопроса. Исключения составляют лишь случаи, когда компания не заинтересована в удержании трейдеров. Но и в этой ситуации можно найти рычаги воздействия: сообщения на профильных форумах и сайтах привлекут внимание дилингового центра и вынудят публично решать проблему чтобы сохранить позитивную репутацию. Если и этого не произошло – с большой вероятностью в качестве финансового посредника вы выбрали брокера мошенника, который не заботиться о своем реноме, поскольку не задерживаются надолго на финансовом рынке.
Случается, что обращение в поддержку не дает должного эффекта и проблема заблокированной учетной записи остается открытой. При таком варианте собранные доказательства целесообразно направить к регулятору брокера, если таковой указан. Если нет, с тем же комплектом документов нужно обращаться в суд и к представителю банка, через который вы пополняли торговый счет. Еще один способ – с тем же набором документов привлекать к содействию юристов.
Есть ли смысл рассчитывать на чарджбэк?
В Рунете представлены сотни компаний, обещающих вернуть деньги обманутым инвесторам за определенное вознаграждение. Но все подобные проекты можно условно разделить на три категории:
- скам-компании, работающие в тандеме с брокером;
- юристы, которые не гарантируют результата возврата средств;
- профессиональные предприятия, специализирующиеся на защите жертв обмана.
Первых легко идентифицировать по тому, что они зачастую сами выходят на пострадавших. Это первый момент, указывающий на то, что брокер и чарджбэк сервис работают заодно, иначе откуда у юристов оказались бы контакты потерпевшего.
Предложение провести возврат потерянной суммы сопровождается обещаниями работы без предоплаты. Якобы компания уже нашла заблокированный счет и при поддержке Центробанка сможет вывести деньги вкладчика. Такие предложения многим кажутся привлекательными и отсутствие авансового платежа вызывает доверие.
Человеку предлагают зарегистрироваться на платформе с реестром и провести технический платеж за доступ и использование контента на портале. Размер этого взноса минимален и также не вызывает вопросов у жертвы брокера-мошенника.
Но заканчивается взаимодействие с такой компанией плохо – сайт оказывается не реестром ЦБ, а фишинговой страницей, а сама транзакция нужна лишь для того, чтобы получить данные для входа в интернет-банкинг потерпевшего. Естественно, деньги со счета быстро перетекают в карманы псевдо юристов.
Второй тип компаний, предлагающий содействие в проведении чарджбэка, не нарушает закона напрямую, не ворует деньги и не обманывает клиентов. Но и реальной помощи от таких компаний немного. Чаще всего они работают по предоплате и выполняют за определенную сумму то, что жертва обмана могла бы сделать и самостоятельно – подают документы в государственные и правоохранительные органы, в суд, к регуляторам или в банк. Успех возврата средств от них практически не зависит и единственное, что интересует таких юристов – оплата счета за свои услуги.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Что делать, если криптовалютные активы украдены
Единственный вариант, при котором у обманутого вкладчика остаются шансы на вывод денег – специализированные компании, которые имеют значительный опыт работы и соответствующие компетенции. Сотрудники таких организаций анализируют сценарии обмана и формируют индивидуальную стратегию помощи для каждого клиента. Они либо обращаются от имени жертвы к контролирующим органам, либо инициируют коммуникацию с представителями брокера, чтобы решить проблему путем переговоров.
Эксперты не рекомендуют трейдерам предпринимать импульсивных действий при обнаружении блокировки аккаунта – время от времени с такой проблемой сталкиваются многие. Достаточно следовать алгоритму действий и выяснять, что послужило причиной для принятия такого решения.
