Брокер Topfin предлагает инвесторам присоединиться к CFD-торговле на своей инвестиционной платформе. Компания заявляет о прогрессивной обучающей программе, наличии множества инструментов продуктивного инвестирования и минимальных спредах от 0 пунктов. В проекте заявляют о 5 миллионах клиентов и многолетнем опыте работы, показывая свой профессионализм.
Но объективные оценки финансового посредника от реальных трейдеров и клиентов проекта показывают, что сервис является мошенническим и сотрудничество с ним гарантированно приводит к потере инвестиций.
Наличие легального статуса Topfin Holding SA: регистрация, лицензии
Брокер заявляет о наличии лицензий и контроле финансовыми регуляторами, однако, данных о выданных ему документах не публикует. При проверке компании в реестрах российской финансовой комиссии оказывается, что в РФ Topfin не имеет права на обслуживание клиентов, а данные о самой компании размещены в черном списке ЦБ.
На портале topfinhold.com упоминается, что брокер зарегистрирован в Люксембурге, но свидетельство об инкорпорации не опубликовано. В качестве логотипа использована аббревиатура TFH – производное от Topfin Holding SA.
Личный кабинет на официальном сайте topfinhold.com
Регистрация на сервисе требует от будущего клиента заполнения несложной анкеты.
После авторизации инвестору остается лишь пройти верификацию, подтвердив свое имя, личность, платежную карту, адрес проживания, и прочее.
До создания аккаунта клиенту предлагается ознакомиться с регламентом обслуживания в следующих документах:
Юридические документы;
AML;
Политика конфиденциальности.
Для удобства торговли компания предлагает обратиться к глоссарию, экономическому календарю, конвертеру и торговому калькулятору.
Признаки мошенничества на сайте Topfin
Размытые торговые условия, отсутствие данных о предстоящих издержках и дефицит юридической информации указывают на потенциальный скам. К тому же, проект принимает оплату от клиентов на анонимные реквизиты, что также свидетельствует о стремлении разработчиков сохранить свою анонимность.
Команда проекта заявляет о 15-летнем опыте работы на финансовом рынке, но данные портала Whois, который отслеживает возраст доменных имен, показывают, что веб-страница дилингового центра зарегистрирована только в апреле 2025 года.
Сценарий обмана на topfinhold.com
С каждым из клиентов сервиса работает персональный аналитик, который в определенный момент рассказывает трейдеру о грядущей прибыльной сделке. Сотрудник рекомендует взять деньги в кредит у брокера, чтобы увеличить размеры доходов от этого ордера.
Однако он не упоминает о том, что наличие займа не позволит трейдеру выводить деньги из аккаунта, а сам долг придется погашать новыми депозитами, а не переводить с баланса на счет компании.
Кредит предлагается возвращать частями, чтобы якобы не привлекать внимание регулятора. Но в действительности таким образом сотрудники брокера просто тянут время. В определенный момент они теряют интерес к инвестору, и в этом случае пользователя ждет блокировка учетной записи по надуманной причине.
При таком развитии событий трейдер теряет шанс на самостоятельный вывод своих денег. Все имеющиеся на счету средства остаются внутри заблокированного профиля.
Отзывы о работе с «Топфин Холдинг СА»
Большинство бывших клиентов платформы описывают схему обмана сотрудниками компании и делятся размерами своих потерь в результате инвестирования с Topfin. Они утверждают, что сталкивались с необходимостью оплачивать услугу вывода заработка, но после перечисления средств трейдеры обнаруживали, что их учетная запись безвозвратно заблокирована.
Кроме этого, нередко упоминается о навязывании кредитов пользователям, выдача которых не только блокировала опцию кэшаута до выплаты, но и требовала погашения через новые пополнения счета, а не путем списания средств с баланса.
Как вывести деньги из Topfin
Потерявшим деньги у брокера «Топфин Холдинг СА» рекомендуют как можно скорее обращаться за помощью в опротестовании транзакций к чарджбэк-специалистам. Согласно регламента процедуры возврата средств, подать заявление на оспаривание депозита можно максимум в течение 540 дней с момента отправки денег.
Трейдеру необходимо будет зафиксировать все имеющиеся доказательства обмана, заверенные нотариально. Достаточно передать их специализированным юристам, чтобы получить индивидуальную стратегию вывода украденных денег.
