Брокер MaxiMarkets позиционирует себя как один из самых старших и опытных дилинговых центров, работающих в России. В компании заявляют, что проект является официальным международным финансовым посредником. На портале организации приводятся данные о партнерстве с авторитетными СМИ, а в качестве средств взаиморасчетов перечислены в числе прочего популярные российские платежные системы.
В то же время, компанию не единожды обвиняли в обмане и сливе депозитов трейдеров, а отзывы клиентов в Сети говорят о том, что брокер регулярно приводит пользователей к убыткам. Проведем детальный анализ платформы чтобы выяснить, целесообразно ли регистрироваться в «МаксиМаркетс» или безопаснее искать ему альтернативу.
Наличие легального статуса «МаксиМаркетс»: регистрация, лицензии
Согласно данным на портале брокера, компания официально зарегистрирована на Маршалловых островах, входящих в офшорную зону. В качестве юридического адреса на сайте приводится локация Trust Company Complex, Ajeltake Road, Majuro, Ajeltake Island, MH 96960, Marshall Island. Однако сервис проверки регистрации финансовых компаний показывает, что брокер с официальным названием Maxi Services Ltd на Маршалловых островах не зарегистрирован.
По информации в открытых источниках можно сделать вывод, что на альтернативных доменах в качестве регулятора указана комиссия из Сент-Венсента и Гренадин, но и этому факту подтверждения не нашлось – в реестрах FSA нет сведений о лицензировании брокера Maxi Markets.
Российский регулятор Центробанк также не давал разрешения компании на обслуживание местных клиентов. Компания не получала лицензию, которая могла бы подтвердить законность предоставляемых брокером услуг. К тому же, с 2022 года проект находится в списке организаций с выявленными признаками мошенничества.
Выходит, что брокер «Макси Маркетс» заявляет о легальности своих услуг необоснованно – проект не имеет прав на обслуживание трейдеров, а его деятельность не регулируется ни одной из авторитетных финансовых комиссий. Из этого следует, что клиенты торговой платформы не защищены от мошенничества законом, а значит, в случае возникновения проблем с брокером, они вынуждены будут либо самостоятельно разрешать конфликт, либо обращаться к приватным юристам за содействием.
Портал брокера уведомляет посетителей о том, что обеспечивает мгновенное исполнение ордеров на криптовалютном и валютном рынках, рынке акций, индексов, товаров и металлов. Но в отсутствие лицензий, дилинговый центр не имеет доступа к глобальным рынкам, а значит, не может выводить туда ордера своих клиентов. Получается, что торговля на терминалах компании – лишь симуляция реальных торгов, а любые изменения на балансе клиента происходят силами сотрудников брокера.
Личный кабинет на официальном сайте maximarkets.ws
Для создания учетной записи пользователю достаточно указать полное имя, телефон, электронный адрес и страну проживания. Сразу после авторизации трейдер попадает в личный кабинет, где сможет пройти верификацию, пополнить счет и ознакомиться с акционными предложениями.
Компания предлагает перед началом сотрудничества изучить внутренние документы, которые регламентируют отношения трейдера и брокера. На портале дилингового центра опубликованы:
GDPR;
Политика AML и KYC;
Предупреждение о риске;
Пользовательское соглашение;
Политика конфиденциальности;
Свидетельство о регистрации.
Важно, что опубликованные документы необходимы не для того, чтобы защитить клиента или обезопасить компанию от возможного мошенничества со стороны трейдера, а для того, чтобы узаконить практически любые действия компании. В частности в положениях есть пункты, которые предусматривают деактивацию аккаунта пользователя по усмотрению персонала компании.
Для прохождения верификации в системе трейдеру придется предоставить фотографию паспорта, водительского удостоверения или другого документа, удостоверяющего личность. Кроме этого, сотрудники торговой платформы запросят подтверждение адреса проживания – например, квитанцию на коммунальные услуги.
Признаки мошенничества на сайте MaxiMarkets
В компании действует политика размножения сайтов-клонов, поскольку из-за жалоб обманутых вкладчиков ресурсы регулярно блокируются контролирующими органами. На момент написания статьи брокер предоставляет свои услуги на следующем перечне сайтов:
maximarkets.org;
maximarkets.ws;
maximarkets.info;
maximarkets.limited;
maximarkets.biz;
maximarkets.ai;
maximarkets.so;
maximarkets.to;
maximarkets.vip;
maximarkets.vc;
maximarkets.global;
light-trading.maximarkets.global;
maximarkets.cfd;
maximarkets.mobi;
light-trading.maximarkets.mobi;
maximarkets.cx;
maximarkets.gdn;
maximarkets.gg;
light-trading.maximarkets.gg;
maximarkets.sbs;
light-trading.maximarkets.sbs;
maximarkets.site;
maximarkets.ink;
maximarkets.expert;
maximarkets.cloud;
maximarkets.best;
maximarkets.ac;
maximarkets.market;
maximarkets.io;
maximarkets.lat;
maximarkets.sh;
maximarkets.la;
maximarkets.finance;
maximarkets.co;
maximarkets.top;
maximarkets.trading;
maximarkets.cc;
maximarkets.mx;
maximarkets.my, и прочие.
В качестве примера возьмем страницу maximarkets.ws – согласно данным портала Whois, домен запущен в работу в августе 2024 года, хотя брокер заверяет, что работает на российском рынке с 2008 года.
Еще в 2022 году Центробанк России внес проект в список потенциально мошеннических сервисов, что на фоне отсутствия лицензий свидетельствует об опасности инвестирования в Maxi Markets. Но поскольку компания ведет агрессивную маркетинговую политику и активно генерирует новые доменные имена после блокировки старых, количество обманутых клиентов за время работы дилингового центра практически не уменьшилось, несмотря на негативную репутацию компании в среде трейдеров.
Еще одна причина усомниться в честности брокера – партнерская программа. Согласно ее условиям трейдеры и активные участники системы могут получать дополнительное вознаграждение за привлечение новых пользователей в проект. Компания приглашает к сотрудничеству не только трейдеров, но и веб-мастеров, блогеров и лидеров мнений.
Сценарий обмана на maximarkets.ws
Большинство клиентов приходит на платформу MaxiMarkets через рекламу в интернете – пользователям предлагается бесплатная обучающая информация в обмен на их контактные данные. Скачав материалы, будущие клиенты передают свой номер телефона представителям брокера, а те в свою очередь инициируют звонки с целью заставить клиента зарегистрироваться на сервисе и внести депозит.
После регистрации за клиентом закрепляют персонального аналитика, который управляет сделками пользователя и дает рекомендации по стратегии торговли. Изначально аналитик увеличивает баланс, побуждая трейдера внести больше денег в личный кабинет.
В определенный момент аналитик допускает ошибку и пользователь платформы теряет все или большую часть имеющейся суммы. Тогда сотрудник проекта выходит на связь и настаивает на пополнении счета. Он обещает, что не только вернет потерянные в убыточной сделке деньги, но и приумножит капитал инвестора. Увидев пополнение в аккаунте жертвы, персонал снова сливает депозит и требования внести новый транш повторяются.
Нередко клиентам позволяют вывести некоторую сумму дохода от пассивного трейдинга – этот ход необходим брокеру для того, чтобы клиент проникся доверием и без страха вносил деньги на свой аккаунт. Но чаще всего все последующие пополнения будут заканчиваться обнулением счета и требованием повторно провести платеж.
Зачастую сотрудничество жертвы с проектом заканчивается нулевым балансом, при этом учетную запись трейдера не блокируют. Согласно тематическим постам в Рунете, бывшие клиенты время от времени получают телефонные звонки от сотрудников компании, которые все еще не оставляют попыток уговорить пользователя пополнить свой счет еще раз и вернуться на платформу.
Отзывы о работе с «Макси Маркетс»
Большинство упоминаний о платформе MaxiMarkets размещено на русском языке поскольку свыше 60% клиентов брокера живут именно в России. В своих отзывах пользователи описывают все негативные моменты сотрудничества с проектом:
сливы депозитов и требования повторно пополнить счет во избежание санкций;
необоснованные блокировки аккаунта и необходимость внести депозит для разблокировки учетной записи;
отсутствие реальной помощи со стороны сотрудников поддержки и аналитиков компании;
использование приложения AnyDesk сотрудниками для получения доступа к ПК клиентов.
В отличие от большинства скам-проектов, маскирующихся под форекс-брокеров, Maxi Markets требует от трейдеров значительных сумм. Если в стандартном клонированном брокере, согласно отзывам трейдеров, сумма потерь варьируется от 150 до 3000 долларов, то в «МаксиМаркетс» описанные убытки достигают сотен тысяч долларов.
Обращает на себя внимание и тот факт, что большинство постов о сотрудничестве с дилинговым центром датируется 2015-2019 годами, что указывает на пик активности менеджеров проекта. В 2024 году количество жалоб на мошенничество в этой компании снизилось, очевидно, из-за того, что в 2022 году предприятие пополнило черный список ЦБ РФ, а сами россияне стали более осторожно выбирать финансовых посредников.
Несмотря на обилие отрицательных мнений, есть и пользователи, которые в итоге остаются довольны работой на платформе «Макси Маркетс». Многим импонирует программа обучения, возможность получить консультацию и помощь от персонала компании и многочисленные бонусы и программы лояльности от дилингового центра. Для некоторых трейдеров именно подарки от проекта стали мотиватором для продолжения сотрудничества с компанией.
Как вывести средства из Maxi Markets
Инвесторам, которые столкнулись с мошенническими действиями брокера «Макси Маркетс», рекомендуют инициировать процедуру чарджбэка и вернуть вложенные в проект деньги. Опытные юристы, которые специализируются на скам-схемах в Сети, помогут составить индивидуальную стратегию воздействия на преступников.
В компании предусмотрено несколько вариантов пополнения счета, в том числе через электронные платежные системы или банковские карты, что увеличивает шансы на успешный возврат украденных аферистами инвестиций. На платформе предусмотрено и внесение депозитов посредством криптовалюты, если вы выбрали этот вариант, это тоже не повод отказываться от попытки восстановить справедливость. Профессиональные юристы способны помочь в выводе денег из скам-брокеров, однако, они запросят максимум доказательств факта обмана: выписки о переводе средств, записи телефонных разговоров, скриншоты, и прочее.
