Мошенники предлагают возврат денег от имени Мосбиржи

Когда мошенники начнут использовать бренд Московской биржи для своих афер было всего лишь вопросом времени, поскольку они не прошли мимо крупных, особенно финансовых брендов. Аферисты создают сложные легенды, чтобы выманивать деньги у граждан, которые не не будут ожидать подвоха от авторитетной компании.

Эта статья детально разбирает, как работают преступники, почему их обещания не имеют отношения к реальности и как защитить свои деньги от подобных махинаций.

Перевели деньги брокеру-мошеннику?
Мы их вернем!

Узнайте, какая стратегия сработает лучше в вашей ситуации

Бесплатная консультация

Как мошенники используют название Московской биржи для обмана

Схема начинается с личного сообщения в мессенджерах, чаще всего в Telegram. Инициатором контакта обычно выступает человек с реалистично выглядящей фотографией в профиле — на ней зачастую женщина, которая создаёт впечатление серьёзного и дружелюбного собеседника. Тон общения выстраивают максимально доверительным: предлагают временную подработку, участие в прибыльных торгах или «помощь в возврате средств от недобросовестного брокера. Типичный пример жалобы на такое мошенничество показываем на скриншоте ниже.

Автор жалобы-запроса на консультацию на юридическом портале рассказала, что потеряла депозиты в неком «Газинвест». Наверняка это были мошенники-подражатели, которые обожают использовать бренд солидного и неизменно доходного «Газпрома», выстраивая на нем различные схемы обмана — они разобраны в отдельной статье.

Разумеется, потерпевший инвестор заинтересован вернуть деньги от брокера-мошенника. И вместо подозрительного бренда его начинают обрабатывать от очередного солидного: подробный разбор схемы читайте в следующей главе.

Еще одним вариантом обмана под вывеской Мосбиржи является выступление собственно брокеров-мошенников. В этом сценарии аферисты присылают ссылку на телеграм-бота с названием, похожим на MOEX, Московская биржа или BingX. Этот бот имеет профессионально оформленный интерфейс с кнопками «Баланс», «История сделок», «Пополнить» и «Вывести». Мошенники тщательно прорабатывают дизайн, чтобы создать полную иллюзию работы с реальной биржевой платформой. Могут демонстрировать личный кабинет с впечатляющими цифрами прибыли.

После регистрации в боте пользователю предлагают внести первоначальный взнос — обычно от 5000 рублей. Это, якобы, средства для верификации счёта или депозит за подключение к торговой системе. Реквизиты для перевода всегда принадлежат картам физических лиц, что является первым серьезным признаком мошенничества. Настоящие финансовые организации никогда не работают через личные банковские карты сотрудников.

Такой лжеброкер работает только на прием денег и ничего не позволяет вывести. Теперь вернемся к сценарию со спасением вложений, потерянных на других площадках.

Почему возврат денег от брокера через Мосбиржу не может быть правдой

Московская биржа выполняет принципиально иную функцию в финансовой системе — она предоставляет инфраструктуру для торгов, но не работает напрямую с частными инвесторами. Это фундаментальное правило, которое мошенники сознательно игнорируют в своих схемах.

ПАО «Московская биржа» не заключает договоры с физическими лицами и не оказывает им никаких услуг. Все операции на площадке проходят исключительно через посредников — лицензированных брокеров, управляющие компании или банки. Эти организации проходят строгую проверку регулятора и вносятся в соответствующие реестры. Сама биржа не занимается привлечением клиентов, не проводит маркетинговые акции и уж тем более не организует «подработки» в мессенджерах.

Возврат средств — ещё одна сфера, где мошенники активно эксплуатируют незнание людей. Московская биржа физически не может «вернуть деньги», потерянные в результате сотрудничества с брокером. Поскольку допускает к торгам только лицензированных посредников и совершенно законно отправит разбираться с брокерами, а при необходимости жаловаться финансовому регулятору Центробанку РФ.

Кстати, ни один государственный финансовый регулятор мира не занимается возвратом денег от брокеров собственноручно. В случае, если средства потеряны не в лицензированной компании, а у нелегальной и откровенно мошеннической, финрегуляторы могут помочь разве что блокировкой сайтов обманщиков. А для возврата средств стоит изучить чарджбэк.

Как отличить мошенников от реальной Мосбиржи

Существует несколько чётких критериев, которые позволяют сразу понять обман.

• Первый и самый важный признак — работа через мессенджеры. Настоящие брокеры и биржи не ведут коммерческую деятельность в Telegram, WhatsApp или других подобных приложениях. Все серьёзные финансовые операции сопровождаются заключением официального договора, который подписывают обе стороны.
• Второй признак — гарантии доходности. Любые обещания фиксированной прибыли (например, «30 000 — 50 000 рублей в месяц») или гарантированной доходности противоречат самой сути инвестиционной деятельности. На финансовых рынках всегда существуют риски, и никто не может гарантировать конкретный результат. Реальные брокеры предоставляют статистику прошлых результатов с оговоркой, что они не гарантируют будущую доходность.
• Третий признак — требования перевода средств на карты физических лиц. Легальные финансовые организации работают исключительно по безналичному расчёту через свои корпоративные счета. Реквизиты для оплаты всегда указывают на юридическое лицо, а не на частное. Даже если мошенники предоставляют сканы паспортов или другие документы — это ничего не доказывает, так как они могут использовать поддельные или украденные документы.
• Четвёртый признак — отсутствие лицензии. Каждую компанию, предлагающую финансовые услуги в России, необходимо проверять через реестр Центрального банка. Если организация не имеет соответствующей лицензии или её данные не совпадают с информацией в реестре — это явное мошенничество. Московская биржа также публикует на своём сайте списки аккредитованных участников торгов.
• Пятый признак — обещания возврата денег, которыми MOEX в принципе не занимается. А также вытягивание предоплаты за такую несуществующую услугу. Зафиксирована и более опасная вариация схемы обмана от имени Мосбиржи: подключение к общению фейкового инспектора Центробанка РФ, который под предлогами помощи вытягивает у жертвы личные и платежные данные, с помощью которых мошенники могут перехватить доступ к счетам.

Что делать, при столкновении с мошенниками от имени Мосбиржи

При получении подозрительного предложения или осознания обмана уже на определенном этапе, необходимо действовать быстро и последовательно.

• Немедленно прекратить любые платежи. Нельзя поддаваться на уговоры внести дополнительные средства. Каждый следующий платёж только увеличит потери.
• Собрать доказательства. Нужно сохранить все скриншоты переписки, номера телефонов, реквизиты для переводов, ссылки на сайты и телеграм-ботов. Зафиксировать детали разговоров — как представлялись мошенники, какие обещания давали, какие суммы требовали. Эта информация понадобится для обращения в правоохранительные органы.
• Обратиться в банк. Если деньги уже были переведены, то следует немедленно обратиться в службу безопасности банка и сообщить о мошенничестве с предоставлением реквизитов получателя. В некоторых случаях, если обращение происходит быстро, банк может попытаться заблокировать перевод.
• Заявление в полицию. Полезно будет обратиться в ближайший отдел МВД и подать заявление о мошенничестве по статье 159 УК РФ. В заявлении сотрудники попросят указать всю схему работы преступников и приложить все имеющиеся доказательства.
• Для возврата средств инициировать процедуру возвратного платежа чарджбэк. Обращение к правоохранителям не слишком поможет возврату средств, если злоумышленники действовали из-за рубежа. Но хотя бы убережет от дальнейшего возможного шантажа на тему ответственности за перевод денег на счета экстремистов.

Чарджбэк — это реально!

Более 7 тысяч клиентов Clavo уже вернули свои деньги. Присоединяйтесь!

Узнать больше

Профилактика как защита

Предотвращение мошенничества всегда эффективнее борьбы с его последствиями. Существует несколько простых правил, которые значительно снижают риски стать жертвой аферистов.

1. Проверка лицензий. Прежде чем доверять деньги любой организации, лучше проверить её наличие в реестре Банка России или иного госрегулятора, если речь о зарубежных компаниях. Убедиться, что название компании полностью совпадает, вид лицензии соответствует заявленным услугам, а сама лицензия действует на текущий момент.
2. Игнорирование «лёгких денег». Любые предложения быстрого обогащения с минимальными усилиями — это почти всегда мошенничество. Настоящие инвестиции требуют знаний, времени и всегда сопряжены с рисками. Здоровый скептицизм — лучший защитник от финансовых афер.
3. Использование только официальных каналов. Стоит избегать перехода по ссылкам из мессенджеров и не скачивать сомнительный приложения и файлы. Все операции с финансовыми организациями можно проводить только через их официальные сайты и приложения, которые скачаны из проверенных магазинов. 4 Обучение финансовой грамотности. Понимание базовых принципов работы финансовых рынков, знание прав потребителей финансовых услуг, осведомлённость о типичных схемах мошенничества — всё это делает человека менее уязвимым для аферистов. Многие организации, включая Центробанк, предлагают бесплатные образовательные материалы по финансовой грамотности. Clavo также уделяет большое внимание предупреждениям о финансовом мошенничестве.
4. Распространение информации. Рассказывайте родным, друзьям и коллегам о новых схемах мошенничества, особенно если речь идёт о пожилых людях, которые часто становятся мишенью преступников. Коллективная осведомлённость — мощное оружие против финансовых аферистов.

Заключение

Мошенники постоянно совершенствуют свои методы, но их цель остаётся неизменной — завладеть чужими деньгами под любым предлогом. Использование авторитета Московской биржи — лишь одна из многих масок, за которой скрываются одни и те же преступные схемы. Настоящие финансовые организации работают прозрачно, не обещают невозможного и всегда готовы подтвердить свой статус через официальные каналы.